Formation
  • En 2023, 87% de clients satisfaits

Formation gestion de patrimoine : maîtriser l’essentiel de la fiscalité

Développez vos compétences et connaissances en matière de patrimoine avec cette formation à la gestion de patrimoine. Ce programme de 2 jours vise à offrir aux professionnels (conseillers patrimoniaux, collaborateurs en banque/assurance, etc.) des connaissances concrètes et pratiques sur la fiscalité, l’optimisation de l’impôt et les nombreux dispositifs adaptés.

Les professionnels formés sauront ainsi prodiguer des conseils en matière d’investissement pertinents et adaptés au contexte et à la situation de leurs clients. A l’issue des 2 jours, ils en tireront des connaissances métier cohérentes et poussées, pour gérer au mieux leur portefeuille de clients.

Afin de parvenir à ces résultats, notre formateur expert met à l’œuvre une pédagogie basée sur la pratique et les études de cas.


Objectifs pédagogiques de la formation Gestion de patrimoine : Maîtriser l'essentiel

  • Développer des connaissances approfondies de l'impôt sur le revenu et la fiscalité en général
  • Connaître des dispositifs pour optimiser au mieux des revenus fonciers
  • Maîtriser la fiscalité des revenus financiers et les stratégies de transmission
  • Évaluer les conséquences fiscales de l'assurance vie et comprendre le démembrement de propriété

Programme

Programme daté du 26/3/2024

Développer des connaissances approfondies de l'impôt sur le revenu et la fiscalité en général

  • Améliorer sa connaissance de l’impôt sur le revenu
    • Les bases de la fiscalité de l’IR
    • Nombre de parts fiscales
    • Les tranches du barème
    • Enfants rattachés ou détachés
  • Limiter l’impôt sur le revenu
    • Focus sur les abattements /crédits d’impôts
    • Crédits d’impôts sur revenus financiers et immobiliers

Générer et optimiser des revenus fonciers : les bonnes pratiques

  • Se constituer des revenus fonciers : les différents dispositifs
    • Location nue et en meublée (non professionnelle et professionnelle)
    • Micro bic et déficit foncier
    • Impact de l'impôt sur la fortune immobilière
  • Décliner une stratégie d’optimisation fiscale via l’immobilier
    • Dispositifs de défiscalisation : denormandie, malraux
    • Comparaison des avantages et inconvénients des régimes en vigueur

Maîtriser la fiscalité des revenus financiers

  • Connaître la fiscalité des revenus financiers
    • Les différents revenus financiers : option ir/csg, revenus exonérés, revenus obligataires, dividendes d’actions
  • Structurer son choix d’une enveloppe fiscale pour les revenus financiers
    • Connaître les enveloppes fiscales :
      • Compte titre
      • Pea
      • Assurance vie

Mettre en place des stratégies de transmission et d'assurance adaptées

  • Focus sur la transmission et la donation pour les optimiser
    • Droit de la famille et fiscalité successorale :
      • Legs
      • Testament
      • Donation
  • Comprendre l'intérêt du démembrement de propriété
    • Démembrement dans l’immobilier et dans l’assurance vie
  • Appréhender l’utilité de l’assurance vie
    • Avant et après 70 ans : conséquences fiscales

Publics & pré-requis

Public cible

  • Courtiers
  • Collaborateur
  • Gestionnaire de contrats vie individuelle
  • Courtiers, agents généraux, mandataires et commerciaux
  • Professionnels du secteur banque, assurance

Pré-requis

Aucun prérequis n'est nécessaire pour suivre la formation gestion de patrimoine


Méthodes pédagogiques

  • Apports théoriques et pratiques
  • Exercices pratiques et mises en situation
  • Etudes de cas
  • Echanges et sessions question-réponse
  • Support pédagogique de la formation gestion de patrimoine
  • Auto évaluation préalable en amont de la formation
  • Évaluation des acquis en fin de formation

Témoignages


« Ce projet a été monté en une semaine grâce à la réactivité du CNFCE. Une organisation parfaite et un formateur très professionnel ont permis de former 10 agents qui ont été extrêmement satisfaits de la prestation. »
avis client cnfce ministere des armees

Ministère des Armées

Claude - Responsable formation


« Très bonne première expérience avec le CNFCE ! »

Flottweg

Raquel V. - Assistante de direction


« Tout s'est très bien passé. »

CSE Airbus

Ophélie C. - Chargée RH de proximité

Pourquoi choisir la formation Gestion de patrimoine : Maîtriser l'essentiel

La gestion patrimoniale consiste à la fois en une analyse poussée de la situation d’un individu et à la mise en place de solutions adaptées, afin de mieux répondre à ses objectifs. 

Ceux-ci peuvent correspondre à la fructification d’un patrimoine net, en vue de générer des revenus complémentaires, ou de participer à la transmission de biens. 

 

Cet accompagnement nécessite des connaissances concrètes, tant sur les plans juridiques que financiers. Il s’agit donc d’adapter son approche en fonction de sa clientèle, de ses objectifs et de sa situation financière. 

 

Cette formation à la gestionde patrimoine de 2 jours offre des connaissances concrètes et pratiques à un grand nombre de professionnels, dont les conseillers patrimoniaux ou les collaborateurs d’agence bancaire ou d’assurance. 

Ces professionnels pourront accompagner leurs clients plus efficacement, notamment en sachant leur proposer des produits adaptés à leur situation (TMI, régimes matrimoniaux, etc.). 

Les participants exploreront le cadre de la fiscalité et de l’impôt sur le revenu dans un premier temps. L’emphase sera ensuite mise sur la fructification des revenus, qu’ils soient fonciers ou financiers.  

De nombreuses études de cas et des exercices viendront agrémenter le parcours de la formation, afin que vos collaborateurs soient à l’aise dans la gestion d’un portefeuille. 

 

Le CNFCE vous propose divers formats présentiels : 

  • Inter entreprise (dans l’un de nos centres de formation) 
  • Intra entreprise (dans vos locaux, sur toute la France) 

Et également à distance. 

 

Pour bénéficier d’un accompagnement adapté aux besoins de montée en compétences de votre entreprise, à votre secteur d’activité, et au niveau de vos collaborateurs, nous vous invitons à nous contacter par mail ou par téléphone. 

Notre organisme est en mesure de vous proposer de nombreux programmes sur la gestion d’actifs. 

Foire aux questions formation Gestion de patrimoine : Maîtriser l'essentiel

A qui s’adresse la formation gestion de patrimoine ?

La formation s’adresse à des professionnels en poste souhaitant acquérir des compétences en matière de gestion patrimoniale. Un niveau BAC ou équivalent est nécessaire pour suivre la formation dans de bonnes conditions.

Notez que ce programme s’inscrit dans le cadre de la formation professionnelle continue, et non de la formation initiale. 

La formation est-elle disponible à distance ?

Oui, le CNFCE est en mesure de vous proposer ce stage en présentiel et à distance.