Les métiers de la banque : les compétences clés

Quels sont les principaux métiers de la banque ?

Le secteur bancaire offre une grande variété d’opportunités, que ce soit en banque de détail, en banque d’investissement ou dans la gestion d’actifs. 

Voici un aperçu des fonctions que vous pouvez exercer dans ce secteur : 

• Conseiller clientèle des particuliers : vous accompagnez et conseillez les clients, en agence.  
• Conseiller financier : vous guidez vos clients dans leurs investissements et leurs placements.
• Gestionnaire des contrats d’assurance : vous assurez la gestion administrative et le suivi des polices d’assurance.
• Analyste financier ou analyste des risques : vous évaluez la solidité financière des projets d’investissement.
• Contrôleur de gestion : vous analysez la performance financière d’une structure bancaire.
• Directeur de banque : vous êtes responsable d’une agence bancaire.

Pourquoi devez-vous développer vos compétences dans les métiers de la banque ?

Si vous travaillez dans le secteur bancaire, cela demande de relever des défis au quotidien. Entre la conformité réglementaire, les objectifs commerciaux, la pression de la concurrence et les clients de plus en plus exigeants, vous devez sans cesse vous adapter et développer vos compétences pour garantir un service de qualité et avancer dans votre carrière. 

Le secteur bancaire recrute des profils très variés, comme des commerciaux, des experts en finance ou des gestionnaires.

Quelles sont les compétences interpersonnelles qui font vraiment la différence dans la banque ?

Dans la banque, ce ne sont pas seulement vos connaissances techniques qui comptent. Ce qui fait vraiment la différence, ce sont vos compétences interpersonnelles, ou soft skills. C’est elles qui vous permettent de créer un lien de confiance avec vos clients et de travailler en équipe. 

Voici les principales qualités attendues :

• La communication écrite et orale : parce que d’écouter vos clients, comprendre ce qu’ils attendent, leur expliquer clairement les solutions possibles ou négocier un contrat, fait partie de votre quotidien. 
• L’esprit d’analyse : vous devez être capable d’évaluer rapidement les évolutions économiques, les comportements des marchés et les risques.
• Le sens du service : anticiper les besoins de vos clients et leur proposer des solutions sur mesure, c’est ce qui crée la confiance. 
• La gestion du stress : que vous soyez analyste de marché, trader ou sur un autre poste sous tension, il faut garder la tête froide, même en situation de stress. 

La rigueur et l’organisation : aucune erreur n’est permise quand il s’agit de fiabilité des données, de sécurité des opérations ou de respect des règles.

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Quelles sont les compétences techniques à maîtriser dans les métiers de la banque ?

Chaque métier dans la banque demande des compétences techniques spécifiques, qui doivent être mises à jour régulièrement. 

Parmi les principales compétences à avoir, on trouve :

• Les connaissances réglementaires : la réglementation bancaire est complexe et change souvent. Selon votre poste, la maîtrise des référentiels, comme Bâle III ou RGPD est indispensable. 
• La gestion financière : savoir établir des bilans, analyser des ratios financiers, gérer une trésorerie ou piloter un budget, ce sont des compétences clés, notamment pour les gestionnaires de contrats d’assurance ou les analystes financiers.
• Les produits bancaires et d’assurance : comprendre comment fonctionnent les crédits, les placements, la gestion de patrimoine ou les solutions de prévoyance, vous permet de mieux conseiller vos clients. 
• Le risk management bancaire : comprendre les risques financiers est essentiel pour protéger votre établissement et vos clients. 
• Les outils informatiques : maîtriser les ERP bancaires, CRM, et les logiciels d’analyse ou de reporting, comme Excel avancé ou Power BI est devenu incontournable. 

Selon votre poste, des compétences en marketing ou en gestion des ressources humaines peuvent être aussi nécessaires.

Comment acquérir ou renforcer ses compétences ?

Les compétences professionnelles s’acquièrent à la fois dans le cadre d’une formation de l’enseignement supérieur, mais aussi avec l’expérience sur le terrain. Elles peuvent également se développer, se renforcer et s’actualiser tout au long de votre carrière, grâce à la formation professionnelle continue.

Le CNFCE propose différents types de formation, adaptés à vos besoins, que vous souhaitiez renforcer votre expertise ou évoluer vers de nouvelles fonctions. 

Parmi nos programmes disponibles, vous pouvez suivre :

• Une formation en banque pour consolider vos bases techniques et réglementaires.
• Une formation en assurance pour élargir votre offre de conseil en produits d’assurance.
• Une formation en contrôle de gestion bancaire pour renforcer votre expertise financière.
• Une formation en gestion en patrimoine pour évoluer vers des postes de conseiller en gestion de patrimoine.

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Tous nos programmes sont flexibles pour s’adapter à vos besoins et à vos contraintes :  

• en intra entreprise : nos formateurs se déplacent directement dans vos locaux ; 
• en inter entreprise : vous réalisez vos sessions de formation dans l’un de nos centres (Paris, Lille, Bordeaux et en régions) ; 

et dans le cadre d’une formation à distance : sous forme de classes virtuelles, où que vous soyez, en France ou à l’étranger.