Conseiller financier : missions, compétences, salaire et évolutions de carrière

Quelles sont les missions d’un conseiller financier ?

Le conseiller financier accompagne ses clients dans la gestion de leur patrimoine et la planification de leurs projets financiers. Il s’agit le plus souvent de particuliers, de grands groupes privés ou de gérants d’entreprises familiales.

Ses principales missions sont les suivantes :

• Réaliser un diagnostic de la situation financière de ses clients.
• Proposer des solutions d’épargne, de placement, de transmission de patrimoine et d’assurance sur mesure, à court, moyen et long terme.
• Commercialiser une gamme variée de produits financiers : assurance vie, contrats d’assurance, comptes titres, produits de prévoyance ou de retraite.
• Évaluer le risque financier et fiscal des solutions proposées.
• Faire le bilan pour évaluer régulièrement la stratégie mise en place pour ses clients en fonction des objectifs fixés.
• Informer ses clients sur l’évolution des marchés financiers et les opportunités de placement.
• Gérer la relation client au quotidien.

On retrouve des conseillers financiers dans les banques, les sociétés boursières, les entreprises privées et les compagnies d’assurance. Les conseillers financiers peuvent également s’installer comme indépendants.

En fonction de son profil et de ses attributions, ce professionnel porte différents titres :

• Chargé de clientèle en banque
• Conseiller clientèle particuliers
• Conseiller en assurance
• Conseiller bancaire

Quelles sont les compétences indispensables d’un conseiller financier ?

Exercer comme conseiller financier nécessite à la fois des compétences techniques et des soft skills. Pour ce poste, il est notamment indispensable de :

• Maîtriser les fondamentaux de la finance, de la gestion de patrimoine et des placements.
• Comprendre les aspects juridiques et fiscaux liés à l’épargne et à l’investissement.
• Posséder des compétences commerciales solides pour écouter ses clients et répondre à leurs besoins.
• Être capable de conseiller ses clients en fonction de leur profil et de leurs objectifs.
• Disposer d’un excellent sens du relationnel pour instaurer une relation de confiance durable.
• Faire preuve de capacité d’analyse et de synthèse afin de bien évaluer les risques et les opportunités des marchés.

Pour vous aider à développer ces différentes compétences, le CNFCE propose une offre variée de formations professionnelles, conçue par des experts du secteur. Vous pourrez ainsi choisir dans notre catalogue, parmi différents types de formation, en présentiel ou en formation à distance.

Quelle formation choisir pour devenir conseiller financier ?

Des études de niveau bac +2 au minimum sont généralement nécessaires pour exercer ce métier. Parmi les diplômes les plus prisés, on retrouve notamment :

• Le BTS Banque
• Le BTS Assurance
• La licence professionnelle banque, assurance et finance
• Le master en gestion de patrimoine ou en finance
• Le master en droit bancaire

Une solide formation initiale, complétée par plusieurs années d’expérience, permet de progresser rapidement vers des postes à responsabilité. Les salariés en poste qui exercent d’autres métiers de la banque peuvent, quant à eux, se former pour acquérir les compétences nécessaires afin d’évoluer vers ce métier. La meilleure solution est de suivre une formation banque, comme la formation conseiller en banque, ou une formation assurance proposées par le CNFCE.

Découvrez nos formations bancaires

Quel est le salaire d’un conseiller financier ?

En France, le salaire médian d’un conseiller financier est de 32 500 euros bruts par an.

Un conseiller financier débutant perçoit généralement un salaire d’environ 27 000 euros par an. Après plusieurs années d’expérience, sa rémunération peut atteindre jusqu’à 59 875 euros annuels. Les primes à la performance et les différents avantages (intéressement, participation) peuvent sensiblement augmenter ces montants.

Quelles sont les évolutions de carrière possibles pour un conseiller financier ?

Avec de l’expérience et des formations spécialisées, un conseiller financier peut rapidement évoluer vers différents métiers tels que :

• Conseiller en gestion de patrimoine
• Directeur de banque
• Gestionnaire des contrats d’assurance

Il est aussi possible de se tourner vers des fonctions plus analytiques, en devenant par exemple analyste financier ou spécialiste du risk management bancaire.

Pour évoluer vers ces postes, plusieurs types de formation sont à disposition des salariés. Ils peuvent, par exemple, suivre une formation en contrôle de gestion bancaire, une formation en gestion de patrimoine ou une formation en contrôle de gestion bancaire.

Le conseiller financier est un acteur incontournable pour accompagner les projets de vie de ses clients et optimiser la gestion de patrimoine. Son rôle n’a cessé d’évoluer avec la complexification des produits financiers et l’exigence accrue de la clientèle. Maîtrise technique, qualité de conseil et adaptabilité sont les maîtres-mots pour réussir dans ce métier.

Vous souhaitez renforcer vos compétences ou accompagner vos collaborateurs dans leur montée en compétence ? Notre équipe est à votre disposition pour vous guider vers la solution et la durée de formation professionnelle la mieux adaptée à vos besoins. Nous pouvons vous accompagner à travers des modules courts, en présentiel ou à distance, pour répondre à toutes les exigences du secteur.