Formation assurance vie : Maîtriser les aspects juridiques et fiscaux
Cette formation sur l'assurance vie se concentre sur les aspects fiscaux et juridiques de ce placement financier. D'une durée de 2 jours, elle offre aux professionnels une maîtrise complète de l'assurance vie, au regard de la fiscalité et de son fonctionnement tout au long de la vie du contrat.
Afin de favoriser une opérationnalité rapide et concrète, la formation alterne théorie et pratique, dont des exercices et des études de cas.
Retrouvez également notre formation assurance vie sur les contrats multi-supports.
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inter
Le format Inter-entreprise désigne une formation se déroulant dans les locaux de l’organisme de formation.
Le tarif est fixé par participant.
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intra
La formation intra-entreprise se déroule dans les locaux de l’entreprise qui souhaite entreprendre la formation.
La mobilité du CNFCE est nationale et internationale.
Le tarif est fixé par jour/par groupe.
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sur-mesureintra / E-learning
Une formation sur mesure est une formation construite spécifiquement autour des besoins et attentes particulières de l’entreprise cliente. Cette notion de sur-mesure intègre le contenu mais aussi le format souhaité par le client.
La formation sur-mesure se déroule dans les locaux de l’entreprise qui souhaite entreprendre la formation.
Sommaire
Objectifs pédagogiques de la formation Assurance vie : Aspects juridiques et fiscaux
- Comprendre le système dérogatoire de l'assurance vie au regard de la fiscalité par rapport au droit commun
- Assimiler le fonctionnement des règles fiscales et juridiques applicables dans l'ensemble de la vie du contrat d'assurance vie (souscription, constitution et achèvement du contrat)
Programme
Analyser l'environnement de l'assurance vie
- Étudier le marché de l'assurance vie en France
- Examiner les chiffres clés du marché de l'assurance vie
- Analyser les spécificités des contrats en euros
- Comprendre le fonctionnement des contrats en unités de compte
- Déterminer le positionnement de l'assurance vie
- Situer l'assurance vie dans le contexte global de l'épargne
- Identifier son rôle dans le secteur de l'assurance
Comprendre le cadre juridique des contrats d'assurance vie
- Étudier la typologie des contrats d'assurance vie
- Différencier les contrats d'assurance en cas de vie
- Comprendre les contrats d'assurance en cas de décès
- Analyser les contrats d'assurance mixte et leurs particularités
- Identifier les garanties complémentaires associées aux contrats
- Identifier les participants au contrat d'assurance vie
- Définir le rôle du souscripteur dans le contrat
- Comprendre les obligations de l'assuré
- Identifier les responsabilités de l'assureur
- Analyser la place et les droits du bénéficiaire dans le contrat
- Examiner les événements clés du contrat d'assurance vie
- Étudier les mécanismes des rachats partiels et totaux
- Analyser les possibilités d'avances sur le contrat
- Comprendre le processus de mise en réduction des contrats
- Étudier le nantissement et ses implications sur le contrat
Maîtriser la fiscalité de l'assurance vie
- Analyser la fiscalité de l'assurance en cas de vie
- Comprendre l'impôt sur le revenu appliqué aux contrats d'assurance vie
- Étudier les modes d'imposition des rachats (capitalisation et assurance-vie)
- Analyser les modalités d'imposition des rentes issues de l'assurance vie
- Étudier l'impact de l'ISF (Impôt de Solidarité sur la Fortune) sur le capital de l'assurance vie
Étudier les dispositions applicables à l'assurance vie et aux contrats de capitalisation
- Analyser la fiscalité des prestations en cas de décès
- Comprendre les droits de mutation à titre gratuit dans le cadre de l'assurance vie
- Étudier la fiscalité des donations et des successions liées aux contrats d'assurance vie
- Analyser la taxation des prestations en fonction de l'âge du souscripteur
- Examiner les dispositions fiscales de l'article 990 I du Code général des impôts (CGI) et l'article 757 B du CGI
- Comprendre le démembrement de la clause bénéficiaire
- Analyser le contrôle fiscal et les abus de droit dans le cadre des contrats d'assurance vie
Publics & prérequis
Public cible
- Gestionnaire de patrimoine
- Collaborateur
- Gestionnaire de contrats vie individuelle
- Courtier, agents généraux, mandataire et commercial pour aborder les marchés de l'assurance vie
La majorité de nos formations sont accessibles aux PSH. Pour toute question relative à l’accessibilité, vous pouvez nous contacter par mail à l’adresse contact-handicap@cnfce.com ou consulter cette page.
Prérequis
Avoir suivi la formation bases de l'assurance vie individuelle ou avoir les connaissances de bases équivalentes
Méthodes pédagogiques
- Apports théoriques et pratiques
- Apports méthodologiques
- Echanges pratiques
- Exercices pratiques
- Support de cours formation assurance vie
- Auto évaluation préalable en amont de la formation
- Évaluation des acquis en fin de formation
Nos formateurs experts
Découvrez Mélanie F.
J'ai plus de 25 ans d'expérience dans l'assurance, en tant que responsable clientèle et courtier en assurances. Au travers des formations, je partage ma passion à ce métier, et j'aime transmettre les notions et outils nécessaires pour réussir dans ce métier.
Découvrez Philippe D.
Formateur depuis 2010, Philippe est spécialiste des marchés financiers, de l’épargne longue, de la retraite et des assurances de personnes. Fort d’une expérience managériale auprès d’équipes variées, il accompagne dirigeants et indépendants dans la mise en place de solutions adaptées. Passionné par l’humain et attentif aux nouveaux enjeux bancaires, assurantiels et numériques, il transmet son expertise avec l’ambition de développer l’enthousiasme et le bien-être des collaborateurs.
Découvrez Franck D.
De formation supérieure, Franck D. s’est rapidement orienté dans le domaine de l’assurance depuis plus de 31 ans. Compagnies d’assurances, courtage, MGA, expertise, insurtech ; son parcours est diversifié et riche d’expériences : assurance-vie, IARD (particuliers, pro et grands risques).
Il s’est ensuite dirigé vers l’enseignement et la formation depuis 2012 en parallèle de ses activités. Enseignant en licence assurances à l’ENASS, il est, depuis, intervenant à l’ESA en Master 2.
Découvrez Samuel C.
Consultant-formateur expert, coach de dirigeants depuis près de 30 ans, Samuel-Steeve C. est reconnu pour son expertise en leadership & management et relation client, déployée dans tous les secteurs, avec une expertise banques–assurances. Il y associe une maîtrise du droit des assurances, du droit patrimonial.
Certifié DISC, il s’appuie sur des outils psychométriques pour concevoir des parcours sur mesure, ancrer les pratiques et soutenir des résultats durables.
Nos avis clients

Domaine Clarence Dillon
Marion B. - Responsable RH

Saviel Tain l'Hermitage
Stéphanie N. - Assistante formation

Brunschwig & Cie
Souad E. - Gestionnaire de formation

Centre Dracénois d'imagerie
Lidwine N. - Gestionnaire de formation

Teledyne E2V
Dominique M. - Responsable formation

Ville de Mulhouse
France D. - Chargée de formation et mobilité
Avis vérifiés

Expertise
Nos formateurs sont retenus pour leurs qualités pédagogiques, leur expérience et leur sympathie.
Réactivité
Nos conseillers pédagogiques se dévouent pour répondre à vos demandes dans les 48 heures.
Professionnalisme
Nous mettons notre expertise au service de la satisfaction de nos clients.
Qualité
Nous nous réinventons chaque jour pour assurer une qualité de service maximale à nos clients.
Nos labels et certifications






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Foire aux questions formation Assurance vie : Aspects juridiques et fiscaux
Quelles sont les modalités et délais d’accès à la formation ?
Formation inter-entreprise
Le délai d’accès est fixé préalablement par la mise en ligne de nos dates de formation sur les fiches programmes.
Nous nous engageons à répondre à vos demandes d’informations dans un délai maximum de 48 heures ouvrées.
Sous réserve d’ouverture de la session, et de la conformité des formalités administratives d’inscription, l’accès à nos formations inter-entreprise peut se faire dans un délai de 24h.
Formation intra-entreprise
Le CNFCE vous proposera des dates en fonction de vos disponibilités et de celles du formateur pressenti.
Sauf cas particuliers, et en fonction du mode de financement, le délai pour la mise en place d’une formation Intra est estimé entre 10 jours et 3 mois (si prise en charge par votre Opco).
Pour toute demande urgente, merci de nous contacter.
Quelles sont nos solutions de financement ?
Selon votre statut, plusieurs solutions s’offrent à vous pour financer votre formation avec le CNFCE :
- OPCO
- CPF co-construit
- FNE
- Financements conventionnels
- FSE
Vous souhaitez financer votre formation professionnelle en tant qu’indépendant ? Sachez que vous pouvez obtenir une aide en vous tournant vers votre Fonds d’Assurance Formation (FAF).
Pour en savoir davantage sur nos solutions de financement, nous vous invitons à consulter notre page Comment financer ma formation au CNFCE.
Mise à jour de la page le 27/05/2025