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Formation Assurance vie individuelle
  • En 2022, 86% de clients satisfaits

Formation assurance vie individuelle : Comprendre et maîtriser les mécanismes de l'assurance vie

L’assurance vie est le produit d’épargne préféré des Français. Ce produit permet notamment de transmettre une partie de son patrimoine à des bénéficiaires et d'obtenir certains avantages fiscaux.

Notre formation à l’assurance vie individuelle vise à assimiler les fondamentaux de ce produit d’épargne. Ce stage de 2 jours offre une précieuse synthèse sur le fonctionnement juridique et technique de l’assurance vie, de la souscription à la fin du contrat. Les stagiaires découvriront également les différents types de contrats (PEA, PER, etc.) leurs spécificités et les modalités (fiscalité, succession, etc.).

Les apports théoriques sont ponctués par des apports pratiques, dont des exercices et des études de cas.

Notre formation assurance vie vous est proposée en ligne (classe virtuelle) et en présentiel.

Programme éligible à l’obligation de formation continue liée à la DDA

 


Objectifs pédagogiques de la formation Assurance vie individuelle

  • Comprendre les finalités de l'assurance vie dans le système de l'épargne
  • Assimiler la nature et les mécanismes particuliers de ces contrats : environnement juridique et fiscal
  • Assimiler les mécanismes financiers de l'assurance vie

Programme

Programme daté du 10/4/2023

Introduction à la formation : Découvrir l'environnement de l'assurance vie

  • Synthèse et historique du marché de l'assurance vie en France
  • Visualiser l’importance et le positionnement de l'assurance vie
    • Dans l'épargne
    • Dans l'assurance
  • La classification des contrats d'assurance vie
    • Assurance en cas de vie
    • Assurance en cas de décès
    • Assurance mixte
    • Les garanties complémentaires

Appréhender les mécanismes propres à l'assurance vie

  • Mécanique générale de l'assurance vie
    • Cadre juridique
    • Cadre technique
  • Comprendre le rôle des parties prenantes au contrat d'assurance vie :
    • Souscripteur
    • Assureur
    • Assuré
    • Bénéficiaire
  • S’informer sur les mécanismes financiers (prime / provisionnement)

Panorama et fonctionnement des produits d'assurance vie

  • Maîtriser les mécanismes financiers propres à l’assurance vie : ? / UC
  • Typologie des primes (PU / PP)
  • Les différents types de contrats vie
  • Les différents types de contrats décès

Maîtriser le fonctionnement du contrat d’assurance vie

  • La souscription
  • La clause bénéficiaire
  • La vie du contrat
  • Les opérations intermédiaires
  • Le dénouement du contrat

Assimiler les modalités liées à la fiscalité du contrat d'assurance vie

  • Les cotisations
  • Les prestations en cas de vie
  • Les prestations en cas de décès

Publics & pré-requis

Public cible

  • Courtiers
  • Collaborateur
  • Gestionnaire de contrats vie individuelle
  • Courtiers, agents généraux, mandataires et commerciaux

Pré-requis

Il est recommandé de posséder les connaissances de bases de l'assurance de personne pour suivre la formation assurance vie


Méthodes pédagogiques

  • Apports théoriques et pratiques
  • Apports méthodologiques
  • Exercices pratiques interactifs
  • Support de cours formation assurance vie
  • Auto évaluation préalable en amont de la formation
  • Évaluation des acquis en fin de formation

Témoignages


« Je sais que le CNFCE essaie toujours de s’adapter à nos besoins, c’est pour cela que nous travaillons souvent avec eux. »
hotel baverez temoignage

Hôtel Baverez

Amandine - Chargée des ressources humaines


« Je suis très satisfaite de l'organisation et aussi de la formation dont les retours des participants sont positifs. »
avis scaprim

Scaprim Property Management

Juliette - Chargée des Ressources Humaines


« Cliente depuis plusieurs années sur plusieurs formations, notre entreprise et particulièrement moi-même qui initie les demandes de formations, est toujours en confiance dans l'accompagnement, dans le suivi des procédures, la clarté des informations et la souplesse incroyable des aléas de planning qui peuvent survenir à tout moment. Le CNFCE a toujours eu une solution pour nous ! »
temoignage gansi cnfce

GANDI SAS

Laurence P. - Responsable RH

Pourquoi choisir la formation Assurance vie individuelle

Notre formation aux fondamentaux de l’assurance vie offre de précieuses connaissances sur le secteur de l’assurance vie.

Ce type de produit présente de nombreux avantages, car il correspond à un investissement capitalisable sur le long terme, et doté d’une fiscalité pouvant être avantageuse.

 

Ici, les stagiaires découvriront tout ce qu’il faut savoir sur son fonctionnement, sa fiscalité et ses spécificités.

 

Ce stage de montée en compétences s’adresse à un public de professionnels spécialisé dans la gestion de patrimoine.

 

Les apports pédagogiques sont ici majoritairement théoriques. Néanmoins, le formateur laisse une grande place à l’interactivité. Les stagiaires sont libres de poser des questions et d’échanger, afin de mieux comprendre certains aspects de l’assurance vie.

Des exercices et des questionnaires ponctuent la formation, dans le but d’assimiler plus efficacement ce qu’ils auront appris.

 

Notre formation à l’assurance vie vous est proposée sous plusieurs formats :

  • • Inter entreprise : formation réalisée dans l’un de nos centres de formation
  • • Intra entreprise : le formateur se déplace dans les locaux du client, pour y former des groupes allant de 2 à 10 personnes
  • • Formation à distance, ou classe virtuelle

 

Dans le cadre d’une session intra entreprise, le programme peut être adapté en fonction du niveau des participants.

 

A l’issue de la formation, un questionnaire d’évaluation des acquis permet d’évaluer l’acquisition des connaissances des stagiaires.

 

Pour bénéficier de notre accompagnement, nos conseillers pédagogiques sont à votre disposition pour vous répondre, par mail ou par téléphone.