Chargé de clientèle en banque : compétences, missions, salaire et formations

Quelles sont les missions d’un chargé de clientèle en banque ?

Les missions du chargé de clientèle en banque sont à la fois nombreuses et variées. Il se charge de l’accueil des clients au sein de l’agence et de leurs demandes courantes. En analysant leurs besoins, il leur propose les services et les produits bancaires les plus adaptés (ouverture de comptes, solutions d’épargne, demandes de crédits, etc.).

Il contribue aussi à la promotion des nouveaux produits bancaires et d’assurance proposés par son établissement. Parallèlement, le chargé de clientèle assure la préparation des dossiers de financement et le suivi des demandes de prêts, en lien avec les différents interlocuteurs internes.

Ce professionnel joue un rôle central pour fidéliser la clientèle, grâce à un accompagnement personnalisé de chaque client.

Enfin, les chargés de clientèle peuvent se spécialiser et exercer un emploi de conseiller des particuliers ou de conseiller en assurance.

Quelles compétences pour exercer ce métier ?

Le métier de conseiller bancaire nécessite une solide culture financière, accompagnée d’une maîtrise approfondie des techniques de gestion de portefeuille. Il doit également posséder des compétences en négociation commerciale, indispensables pour vendre les différentes solutions bancaires.

Ce professionnel doit, par ailleurs, mobiliser de nombreuses compétences transversales. Il doit d’abord faire preuve d’un esprit d’analyse aiguisé pour évaluer avec précision chaque situation financière. Le chargé de clientèle en banque doit également avoir un goût prononcé pour les relations humaines afin de mieux cerner les attentes et les besoins de ses clients. L’écoute et la pédagogie sont donc des qualités essentielles. Elles lui permettent de présenter les offres de manière claire et compréhensible.

Ces soft skills s’associent à une grande capacité d’organisation et de collaboration avec les autres métiers de la banque afin de gérer efficacement un volume important de dossiers. Le chargé de clientèle doit, par ailleurs être réactif, rigoureux et capable de trouver rapidement des réponses concrètes aux besoins de ses clients. Il doit, par exemple, proposer une autre option de crédit si la première est refusée, trouver une solution d’épargne adaptée au profil du client, ou gérer un litige rapidement.

Enfin, il doit être à l’aise avec les outils digitaux utilisés dans le secteur bancaire.

Quelles formations pour devenir chargé de clientèle en banque ?

Le poste de chargé de clientèle nécessite au minimum le diplôme de niveau bac, complété par un BTS Banque ou un BTS Négociation et Digitalisation de la Relation Client. Il est également possible d’accéder à ce métier avec :

• Une licence banque spécialisée
• Un master en finance, management ou marketing bancaire
• Un parcours en école de commerce avec une spécialisation en services financiers

Si vous êtes déjà salarié dans une banque, vous pouvez suivre une formation professionnelle afin de perfectionner votre posture commerciale ainsi que votre technique financière pour devenir chargé de clientèle. Notre organisme de formation professionnelle propose une série de formations banque pour vous accompagner dans votre montée en compétence. Notre catalogue comprend plusieurs types de formation et notamment :

• Une formation en assurance pour se spécialiser en tant que conseiller en assurance.
• Une formation en gestion patrimoine pour évoluer vers un post de conseiller en gestion de patrimoine ou conseiller financier.
• Une formation en contrôle de gestion bancaire pour renforcer son expertise en réglementation bancaire et risk management bancaire.

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Ces formations sont disponibles en présentiel (inter ou intra entreprise) ou en formation à distance. Elles sont conçues par des professionnels de terrain et peuvent être adaptées selon les objectifs et le niveau des participants.

Quel est le salaire d’un conseiller clientèle bancaire ?

En début de carrière, un conseiller clientèle touche entre 1 600 et 1 900 euros bruts par mois. Avec l’expérience, son salaire peut atteindre 2 000 à 3 000 euros bruts mensuels, sans compter les primes liées aux performances. La rémunération varie toutefois selon le diplôme, l’expérience, la zone géographique et l’établissement bancaire concerné.

Au bout de quelques années, des évolutions sont possibles vers des postes de conseiller bancaire, de directeur d’agence bancaire, de gestionnaire de portefeuilles spécialisés ou de gestionnaire de contrats d’assurance. Le responsable clientèle en banque peut également envisager des fonctions d’expertise financière ou de management d’équipe.

Le CNFCE accompagne les entreprises dans la montée en compétences de leurs salariés. Nous proposons des formations sur mesure pour le secteur bancaire, la relation client ou encore les techniques commerciales.

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