Chargé de clientèle en banque : compétences, missions, salaire et formations

Quelles sont les missions d’un chargé de clientèle en banque ?

Les missions du chargé de clientèle en banque sont à la fois nombreuses et variées. 

• Il se charge de l’accueil des clients au sein de l’agence et de leurs demandes courantes. Il analyse leurs besoins afin de leur proposer les services et les produits bancaires les plus adaptés (ouverture de comptes, solutions d’épargne, demandes de crédits, etc.) ;
• Le chargé de clientèle contribue aussi à la promotion des nouveaux produits bancaires et d’assurance proposés par son établissement ;
• Il assure la préparation des dossiers de financement et le suivi des demandes de prêts et fait le lien avec les autres services de l’agence ; 

Il peut se spécialiser pour devenir conseiller des particuliers ou conseiller en assurance.

Quelles compétences pour exercer ce métier ?

De la culture financière et un sens de la négociation développé

Le métier de conseiller bancaire nécessite une solide culture financière, accompagnée d’une maîtrise approfondie des techniques de gestion de portefeuille. Ce professionnel doit également posséder des compétences en négociation commerciale afin de pouvoir vendre les produits bancaires de son établissement.

Un sens du relationnel et des capacités d’analyse développées

Dans ce métier, les qualités humaines comptent autant que les compétences techniques. Un bon chargé de clientèle sait analyser rapidement une situation financière. Il doit aimer le contact, comprendre rapidement ce que ses clients attendent et savoir leur parler avec des mots simples. L’écoute, l’empathie et la pédagogie font vraiment la différence. Elles permettent d’instaurer la confiance et d’expliquer clairement les solutions proposées.

De l’organisation et du travail d’équipe

Ces soft skills vont de paire avec une grande capacité d’organisation et de collaboration avec les autres métiers de la banque. Le chargé de clientèle doit, par ailleurs, être réactif et rigoureux. 

Imaginons qu’un crédit soit refusé, le chargé de clientèle doit proposer une autre solution adaptée au profil du client ou gérer un litige rapidement.

Une maîtrise des outils mis à disposition

Enfin, il doit être à l’aise avec les outils digitaux utilisés dans le secteur bancaire. La maîtrise des logiciels CRM et des plateformes en ligne constitue, en effet, un véritable atout pour exercer ce métier.

Quelles formations pour devenir chargé de clientèle en banque ?

Vous souhaitez devenir chargé de clientèle en banque ? Pour accéder à ce poste, il vous faut posséder au minimum posséder un diplôme de niveau bac, complété par : 

• Un BTS Banque ou un BTS Négociation et Digitalisation de la Relation Client. 
• Une licence banque spécialisée.
• Un master en finance, management ou marketing bancaire.
• Un diplôme d’école de commerce avec une spécialisation en services financiers.

Si vous êtes déjà salarié dans une banque, vous pouvez suivre une formation professionnelle pour devenir chargé de clientèle.  Notre organisme de formation professionnelle propose une série de formations banque pour vous accompagner dans votre montée en compétence et notamment :

• Une formation en assurance pour se spécialiser en tant que conseiller en assurance.
• Une formation en gestion patrimoine pour évoluer vers un poste de conseiller en gestion de patrimoine ou de conseiller financier.
• Une formation en contrôle de gestion bancaire pour renforcer son expertise en réglementation bancaire et en risk management bancaire.

Découvrez toutes nos formations banque

Ces formations sont disponibles en présentiel (inter ou intra entreprise) ou en formation à distance. Elles sont conçues par des professionnels expérimentés du secteur et peuvent être adaptées selon les objectifs et le niveau des participants.

Quel est le salaire d’un conseiller clientèle bancaire ?

En début de carrière, un conseiller clientèle touche entre 1 600 et 1 900 euros bruts par mois. Avec l’expérience, son salaire peut atteindre 2 000 à 3 000 euros bruts mensuels, sans compter les primes La rémunération varie toutefois selon le diplôme, l’expérience, la zone géographique et l’établissement bancaire concerné.

Au bout de quelques années, des évolutions sont possibles vers des postes de conseiller bancaire, de directeur d’agence bancaire, de gestionnaire de portefeuilles spécialisés ou de gestionnaire de contrats d’assurance. Le responsable clientèle en banque peut également envisager des fonctions d’expertise financière ou de management d’équipe.

Le CNFCE accompagne les entreprises dans la montée en compétences de leurs salariés. Nous proposons des formations sur mesure pour le secteur bancaire, la relation client ou encore les techniques commerciales.

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