Conseiller clientèle particuliers : missions, compétences, salaires et formations

Quelles sont les missions d’un conseiller clientèle particuliers ?

En tant que conseiller clientèle particuliers, vous êtes l’interlocuteur privilégié des clients d’une agence bancaire. Vous les accompagnez dans la gestion de leurs comptes, de leur épargne, de leurs assurances et de leurs crédits, tout en les aidant à concrétiser leurs projets de vie. 

Vos missions sont variées et consistent notamment à :

• Accueillir les clients et assurer un suivi personnalisé de leur situation financière.
• Proposer des produits et des services bancaires adaptés à leurs besoins : compte courant, livret d’épargne, assurance-vie, crédit immobilier ou crédit à la consommation, assurance habitation, etc.
• Développer et fidéliser votre portefeuille client à travers des actions de prospection et de conseils.
• Veiller à la gestion des risques financiers tout en respectant la réglementation bancaire en vigueur.
• Travailler en équipe avec les autres conseillers ou spécialistes du secteur, tels que les gestionnaires de patrimoine ou des chargés d’assurance.

Où travaille le conseiller clientèle particuliers ?

Vous travaillez principalement en agence bancaire, au contact direct des clients particuliers. Vous pouvez être salarié d’une banque de détail ou d’un établissement mutualiste. Avec le développement des canaux digitaux, votre rôle évolue aussi vers la relation client à distance. Vous pouvez être amené à les accompagner par téléphone, par e-mail ou à travers des plateformes en ligne. 

Quel que soit le format, ce métier s’exerce au cœur d’une équipe commerciale, en lien avec d’autres spécialistes de l’épargne, du crédit ou de l’assurance. 

Quelles sont les compétences clés pour exercer ce métier ?

Ce poste repose autant sur la maîtrise technique que sur les qualités humaines. Pour être un bon conseiller clientèle particuliers, vous devez avoir une vision claire des produits financiers et d’assurance, comprendre les risques financiers et connaître parfaitement la réglementation bancaire. 

Vous devez aussi être en mesure d’analyser la situation financière de votre client, lui proposer des solutions adaptées et monter un dossier de crédit solide.

Enfin, la maîtrise des outils informatiques bancaires vous permet de suivre efficacement chaque client.

Au-delà des compétences techniques, ce métier demande de vraies qualités relationnelles. Pour établir une relation de confiance, vous devez avoir le sens du contact et de l’écoute. Ajoutez à cela le goût du challenge, de la rigueur, de la réactivité et une bonne organisation pour gérer efficacement votre portefeuille. 

Comment devenir conseiller clientèle particuliers ?

Vous souhaitez devenir conseiller clientèle particuliers ? Ce métier est accessible avec un diplôme de niveau bac +2 à bac +3, dans les domaines de la banque, de la finance ou du commerce. Les formations les plus courantes sont le BTS Banque ou Conseiller de clientèle, le BUT Techniques de commercialisation, ou encore les licences professionnelles spécialisées dans le secteur bancaire ou assurantiel.

Vous désirez former un collaborateur en interne ? La formation professionnelle continue reste la meilleure solution pour accompagner une prise de poste ou renforcer les compétences déjà acquises.

Le CNFCE propose justement des formations conseiller banque, conçues par des experts du terrain, pour répondre aux besoins concrets des agences. Nos programmes couvrent à la fois l’aspect technique, tels que les produits, les risques et la réglementation, mais aussi le relationnel, comme l’écoute, la posture commerciale et la relation client. 

Nos formations sont disponibles en présentiel ou en formation à distance, et peuvent être adaptées sur mesure selon vos objectifs et vos contraintes.

Notre catalogue contient différents types de formation afin d’offrir à vos collaborateurs une montée en compétences directement mobilisable dans votre agence. 

Découvrez nos formations bancaires

Quel est le salaire d’un conseiller clientèle particuliers ?

En début de carrière, vous pouvez espérer gagner environ 2 500 € bruts par mois, soit 30 000 € bruts par an. 

Avec de l’expérience, vous pouvez atteindre rapidement les 3125 € bruts mensuel (soit 37 500 € par an), voire plus selon vos résultats et vos responsabilités. À cela peuvent s’ajouter des primes sur objectifs. 

Votre salaire varie en fonction de : 

• la politique de l’établissement bancaire où vous exercez ;
• vos performances commerciales ;
• la taille de votre portefeuille client ;
• votre ancienneté.

Quelles sont les évolutions de carrière possibles ?

Le métier de conseiller clientèle particuliers vous offre de belles perspectives d’évolution. Vous pouvez, par exemple, évoluer vers un poste de :

• Chargé de clientèle en banque pour les professionnels ou les entreprises
• Conseiller financier
• Conseiller en gestion de patrimoine
• Gestionnaire des contrats d’assurance
• Directeur d’agence bancaire

Pour évoluer rapidement, vous pouvez acquérir de nouvelles compétences en risk management bancaire ou en assurance, en suivant une formation continue du CNFCE.

Nous proposons plusieurs programmes :

Une formation en banque

Une formation en assurance 

Une formation en gestion patrimoine 

Une formation en contrôle de gestion bancaire

Ces parcours sont pensés pour permettre à vos collaborateurs de monter en compétence rapidement et d’évoluer vers des fonctions à responsabilités ou des postes spécialisés.

Pour en savoir plus sur le contenu et la durée de nos formations professionnelles, contactez nos conseillers.