- En 2022, 86% de clients satisfaits
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Formation gestion du risque client : maîtriser les principes du credit management
Les risques clients (défaut de paiement, retard de paiement, recouvrement, contentieux etc.) sont des éléments que chaque d'entreprise se doit de limiter pour garantir la santé de sa trésorerie. L'impayé client représente environ un quart des défaillances d'entreprise. A ce titre, une gestion du risque clients doit obligatoirement être mise en place. Notre programme de formation abordera les aspects commerciaux, juridiques et financiers liés à la gestion du risque clients. De cette manière, les stagiaires de votre entreprise pourront maîtriser les principes du crédit management, visant à contrôler le niveau de l'encours client.
Objectifs pédagogiques de la formation Gestion du risque clients : Aspects commerciaux, juridiques et financiers
- Prendre conscience que la fatalité en terme de risque clients n'existe pas
- Prévoir, agir, convaincre, contraindre en ultime recours
- Le risque clients fondement de l'accord Bale II, définira les lignes de crédit et leur taux pour les TPE, PME / PMI, d'où son importance
Programme
Programme daté du 10/4/2023Introduction à la gestion du risque : Appréhender le contexte et les enjeux
- S'informer sur le contexte économique lié à la gestion du risque clients
- Focus sur les délais de paiement et la gestion du continent
- Mise au point sur les défaillances d'entreprises : leurs causes, leurs conséquences
Accroître les performances de l'entreprise : l'amélioration de la trésorerie
- Pourquoi et comment améliorer la cotation Banque de France
- Comment mettre en place un tableau de bord ?
Assimiler les méthodes pour sécuriser et prévenir le risque client
- Visualiser les obligations légales relatives au risque clients
- L'audit du portefeuille et du cycle clients
- Faut-il calculer un score de solvabilité ?
- Synthèse de prise de risque
- Comment calculer le crédit clients
Recouvrer les créances : assimiler les différentes phases du recouvrement
- Assimiler la phase préparatoire d'un recouvrement
- Assimiler la phase conservatoire d'un recouvrement et sa mise en place
- Assimiler la phase de recouvrement judiciaire
- Assurer la gestion et la mise en place de la phase d'exécution
- Système de relance
Pourquoi et comment externaliser la gestion du portefeuille
- Comment négocier avec un factor, l'assurance-crédit, les sociétés de recouvrement
- Prendre connaissance des documents indispensables sur le sujet
- Prendre connaissance des adresses utiles en matière de gestion du portefeuille
- Panorama des sites Internet du risque client
Publics & pré-requis
Public cible
- Dirigeants
- Financiers
- Commerciaux
- Comptables,
- Crédit managers
- Agents de recouvrement
Pré-requis
Il est recommandé de posséder des notions de commercial, comptabilité et droit pour suivre la formation gestion du risque
Méthodes pédagogiques
- Apports théoriques et pratiques
- Études de cas
- Support de cours formation gestion du risque clients
- Auto évaluation préalable en amont de la formation
- Évaluation des acquis en fin de formation
Témoignages

CSEC RATP
Débarah P. - Chargée de formation

Hôtel Baverez
Amandine - Chargée des ressources humaines

Caisse des dépôts
Arnaud - Chef de projets