- 90% de stagiaires satisfaits
- En 2022, 90% de stagiaires satisfaits
Formation risque clients : Evaluer le risque clients pour minimiser ou prévenir les défauts de paiement
Le risque clients (ou risque commercial) est une préoccupation primordiale pour une entreprise. Non-paiement d'une facture, paiement trop long, recouvrement etc. Tout ces éléments peuvent peser lourd sur une entreprise. Les coûts et les risques doivent être réduits pour optimiser au maximum sa trésorerie. L’objectif de cette formation sur le risque clients est de lutter contre les retards de paiement et de mettre en place les meilleurs outils et indicateurs pour être efficace. Vous acquérerez une méthodologie vous permettant d'évaluer la solvabilité d'un client et d'optimiser au mieux le pilotage et le suivi du risque commercial.
Objectifs pédagogiques de la formation Maîtriser le risque client
- Savoir appréhender les enjeux financiers et commerciaux pour limiter le risque clients
- Mettre en place des mesures préventives pour éviter les impayés, améliorer les procédures internes pour mieux encaisser
- Savoir élaborer des outils de suivi, de pilotage et d’évaluation du risque clients
Programme
Programme daté du 11/4/2023Introduction : Se représenter les enjeux financiers du risque clients
- Identifier le poids du poste clients dans l’entreprise
- Quelles sont les conséquences des retards de paiement sur la trésorerie ?
- Maîtriser le profil de défaillance en fonction du retard de paiement
Évaluation de la solvabilité du client dans la gestion du risque client
- Étude des informations internes : collaboration avec les autres services de l’entreprise (les remontées de la force de vente, le service comptable, le service juridique…)
- Exploitation des sources externes : enquêtes commerciales, médias économiques, Infogreffe
- Tirer profit des informations issues de l’analyse financière
Adapter un traitement préventif face au risque clients
- Savoir définir une politique de crédit en gestion des risques
- Appréhender une méthode de détermination de la limite de crédit accordé
- Savoir négocier les CGV : maîtriser la loi LME, la loi Hamon et Macron pour faire respecter les délais de paiement et maîtriser ses moyens de paiement
Adapter un traitement curatif pour mieux encaisser
- Maîtriser les différents profils des débiteurs de mauvaise foi pour une solution adéquate
- Le dossier client à établir pour recouvrer
- Mettre en place une relance mixte dans une démarche qualité : appels téléphoniques, relances écrites, visites domiciliaires
- Mettre en place un cycle de relance pour être efficace
- A partir de quand choisir un recouvrement contentieux en mesurant le taux d’encaissement : mesurer les coûts et les avantages ?
- Synthèse sur le recouvrement contentieux
Externaliser sa créance : ce qu'il est nécessaire de savoir
- A partir de quand faut-il externaliser ?
- Focus sur les agences de recouvrement et huissiers de justice
- Quels outils mettre en place pour faire le suivi des dossiers externalisés ?
Comment assurer le pilotage et le suivi du risque clients
- Décliner le tableau de bord crédit clients
- Prendre connaissance de la mesure de la sinistralité clients
- Mettre en place la mesure et le suivi du coût du risque clients
- Mis en place des indicateurs de performance : DSO, taux d’encaissement, risque de taux de litige…
Publics & pré-requis
Public cible
- Dirigeant d’une PME
- Comptable unique souhaitant mieux encaisser
- Crédit manager
- Responsable administration des ventes
Pré-requis
Il est nécessaire de maîtriser la relation client et ses implications financières pour suivre la formation risque clients
Méthodes pédagogiques
- Apport théorique et pratique
- Études de cas et exercices pratiques
- Echanges interactifs
- Support de cours formation risque clients
- Auto évaluation préalable en amont de la formation
- Évaluation des acquis en fin de formation
Témoignages

CENTRE HOSPITALIER DE L'AIGLE
Nadine F. - RH

Smile&Pay
Pierre A. - Gestionnaire RH

Adapei 28
Estelle J. - Responsable ressources humaines