Formation risque clients : Evaluer le risque clients pour minimiser ou prévenir les défauts de paiement
Le risque clients (ou risque commercial) est une préoccupation primordiale pour une entreprise. Non-paiement d'une facture, paiement trop long, recouvrement etc. Tout ces éléments peuvent peser lourd sur une entreprise. Les coûts et les risques doivent être réduits pour optimiser au maximum sa trésorerie. L’objectif de cette formation sur le risque clients est de lutter contre les retards de paiement et de mettre en place les meilleurs outils et indicateurs pour être efficace. Vous acquérerez une méthodologie vous permettant d'évaluer la solvabilité d'un client et d'optimiser au mieux le pilotage et le suivi du risque commercial.
Objectifs pédagogiques de la formation Maîtriser le risque client
- Savoir appréhender les enjeux financiers et commerciaux pour limiter le risque clients
- Mettre en place des mesures préventives pour éviter les impayés, améliorer les procédures internes pour mieux encaisser
- Savoir élaborer des outils de suivi, de pilotage et d’évaluation du risque clients
Programme
Introduction : Se représenter les enjeux financiers du risque clients
- Identifier le poids du poste clients dans l’entreprise
- Quelles sont les conséquences des retards de paiement sur la trésorerie ?
- Maîtriser le profil de défaillance en fonction du retard de paiement
Évaluation de la solvabilité du client dans la gestion du risque client
- Étude des informations internes : collaboration avec les autres services de l’entreprise (les remontées de la force de vente, le service comptable, le service juridique…)
- Exploitation des sources externes : enquêtes commerciales, médias économiques, Infogreffe
- Tirer profit des informations issues de l’analyse financière
Adapter un traitement préventif face au risque clients
- Savoir définir une politique de crédit en gestion des risques
- Appréhender une méthode de détermination de la limite de crédit accordé
- Savoir négocier les CGV : maîtriser la loi LME, la loi Hamon et Macron pour faire respecter les délais de paiement et maîtriser ses moyens de paiement
Adapter un traitement curatif pour mieux encaisser
- Maîtriser les différents profils des débiteurs de mauvaise foi pour une solution adéquate
- Le dossier client à établir pour recouvrer
- Mettre en place une relance mixte dans une démarche qualité : appels téléphoniques, relances écrites, visites domiciliaires
- Mettre en place un cycle de relance pour être efficace
- A partir de quand choisir un recouvrement contentieux en mesurant le taux d’encaissement : mesurer les coûts et les avantages ?
- Synthèse sur le recouvrement contentieux
Externaliser sa créance : ce qu'il est nécessaire de savoir
- A partir de quand faut-il externaliser ?
- Focus sur les agences de recouvrement et huissiers de justice
- Quels outils mettre en place pour faire le suivi des dossiers externalisés ?
Comment assurer le pilotage et le suivi du risque clients
- Décliner le tableau de bord crédit clients
- Prendre connaissance de la mesure de la sinistralité clients
- Mettre en place la mesure et le suivi du coût du risque clients
- Mis en place des indicateurs de performance : DSO, taux d’encaissement, risque de taux de litige…
Publics & prérequis
Public cible
- Dirigeant d’une PME
- Comptable unique souhaitant mieux encaisser
- Crédit manager
- Responsable administration des ventes
La majorité de nos formations sont accessibles aux PSH. Pour toute question relative à l’accessibilité, vous pouvez nous contacter par mail à l’adresse contact-handicap@cnfce.com ou consulter cette page.
Prérequis
Il est nécessaire de maîtriser la relation client et ses implications financières pour suivre la formation risque clients
Méthodes pédagogiques
- Apport théorique et pratique
- Études de cas et exercices pratiques
- Echanges interactifs
- Support de cours formation risque clients
- Auto évaluation préalable en amont de la formation
- Évaluation des acquis en fin de formation
Un formateur pour chaque métier, une expertise pour chaque besoin
Découvrez Flavien A.
Flavien A. a gravi rapidement les échelons pour occuper des postes à haute responsabilité, au sein de banques et d’entreprises, où il dirige des projets d'envergure en finance ces 20 dernières années.
Il a formé des centaines de professionnels sur des thématiques clés (comptabilité, finance, contrôle de gestion, IFRS, fiscalité, paie, analyse financière, management,...) et aide les équipes à transformer la complexité financière en leviers de performance.
Découvrez Charles M.
Charles M. est un expert reconnu en matière de crédit management.
Il a exercé les fonctions de responsable du recouvrement amiable et judiciaire dans un établissement financier et de crédit manager au sein d'un groupe international.
Il conduit de nombreuses actions de formation afin d'améliorer le BFR et le DSO des entreprises .
Découvrez Zouhair D.
Zouhair D. est un Expert en contrôle de gestion et finance, avec plus de 20 ans d'expérience dans la mise en oeuvre de système de contrôle de gestion. Il est également spécialiste de la comptabilité (Normes USGAAP, IFRS) et de la Finance.
Il est membre du jury national du Diplôme d'Expert-Comptable et forme les salariés et expert-comptable en finance, contrôle de gestion et comptabilité. Il enseigne également dans la filière expertise comptable : DCG et DSCG
Découvrez Jérôme L.
Juriste de formation, Jérôme L. a exercé plus de 10 ans en entreprise dans le recouvrement, le contentieux et la direction juridique (Euler Hermes, Effet Direct). Il a encadré des équipes, piloté des procédures complexes et accompagné les projets commerciaux.
Cette expérience opérationnelle solide l’a conduit naturellement vers la formation, afin de transmettre une expertise juridique et financière ancrée dans la pratique.
Découvrez Laetitia L.
Après 23 ans dans la banque à accompagner entreprises et dirigeants sur leurs enjeux de financement, de croissance externe, transmission et de développement international, Laetitia est une experte en banque, finance d’entreprise et commerce international. Elle a aussi exercé des fonctions en formation et management d’équipes commerciales.
Formatrice et coach certifiée, elle conçoit et anime des formations dans ses domaines d'expertises et accompagne managers et équipes sur la posture commerciale, le développement personnel et la gestion du stress.
Réserver une formation Maîtriser le risque client
|
|
|
|
|---|---|---|
| Du 03.02.26 au 04.02.26 | Classe virtuelle | |
| Du 12.02.26 au 13.02.26 | Aix-en-Provence (13) | |
| Du 23.02.26 au 24.02.26 | Paris (75) | |
| Du 03.03.26 au 04.03.26 | Toulouse (31) | |
| Du 11.03.26 au 12.03.26 | Nice (06) | |
| Du 19.03.26 au 20.03.26 | Paris (75) | |
| Du 31.03.26 au 01.04.26 | Lille (59) | |
| Du 09.04.26 au 10.04.26 | Classe virtuelle | |
| Du 21.04.26 au 22.04.26 | Lyon (69) | |
| Du 29.04.26 au 30.04.26 | Bordeaux (33) | |
| Du 11.05.26 au 12.05.26 | Paris (75) | |
| Du 21.05.26 au 22.05.26 | Classe virtuelle | |
| Du 01.06.26 au 02.06.26 | Strasbourg (67) | |
| Du 09.06.26 au 10.06.26 | Nantes (44) | |
| Du 18.06.26 au 19.06.26 | Classe virtuelle | |
| Du 29.06.26 au 30.06.26 | Marseille (13) | |
| Du 09.07.26 au 10.07.26 | Paris (75) | |
| Du 21.07.26 au 22.07.26 | Dijon (21) | |
| Du 30.07.26 au 31.07.26 | Classe virtuelle | |
| Du 10.08.26 au 11.08.26 | Aix-en-Provence (13) | |
| Du 18.08.26 au 19.08.26 | Paris (75) | |
| Du 26.08.26 au 27.08.26 | Toulouse (31) | |
| Du 03.09.26 au 04.09.26 | Nice (06) | |
| Du 14.09.26 au 15.09.26 | Paris (75) | |
| Du 23.09.26 au 24.09.26 | Lille (59) | |
| Du 01.10.26 au 02.10.26 | Classe virtuelle | |
| Du 13.10.26 au 14.10.26 | Lyon (69) | |
| Du 22.10.26 au 23.10.26 | Bordeaux (33) | |
| Du 29.10.26 au 30.10.26 | Paris (75) | |
| Du 09.11.26 au 10.11.26 | Classe virtuelle | |
| Du 18.11.26 au 19.11.26 | Strasbourg (67) | |
| Du 30.11.26 au 01.12.26 | Nantes (44) | |
| Du 08.12.26 au 09.12.26 | Classe virtuelle | |
| Du 17.12.26 au 18.12.26 | Marseille (13) | |
| Du 28.12.26 au 29.12.26 | Paris (75) |
Nos avis clients
« Super intervenante, très professionnelle. L'ensemble des participants ont été conquis par son intervention. A recommander ! »
La Mie de Pain Nesrine R. - Chargée de RH
« Excellent accueil, organisation au top. Une très bonne expérience. »
Fort Louvois Sixtine N. - Chargée de RH
« Bon suivi administratif. Intervention de qualité. »
SNITEM Arnaud F. - Chargé de formation
« Dommage que la formation ait été annulée à plusieurs reprises. Le collaborateur souhaitait la suivre en présentiel mais il a fini par la faire en distanciel. »
Beissier Audrey M. - Chargée de Ressources Humaines
« Organisation bien menée. »
CETIM Mathilde R. - Chargée RH
« Les stagiaires ont été satisfaits de la formation suivie. Formateur très professionnel et partage d'expériences. Mises en situations diverses. »
APF France Handicap Jessica T. - Responsable formation
Avis vérifiés
Expertise
Réactivité
Professionnalisme
Qualité
Nos labels et certifications
Une question ? Un besoin ?
Foire aux questions formation Maîtriser le risque client
Formation inter-entreprise
Le délai d’accès est fixé préalablement par la mise en ligne de nos dates de formation sur les fiches programmes.
Nous nous engageons à répondre à vos demandes d’informations dans un délai maximum de 48 heures ouvrées.
Sous réserve d’ouverture de la session, et de la conformité des formalités administratives d’inscription, l’accès à nos formations inter-entreprise peut se faire dans un délai de 24h.
Formation intra-entreprise
Le CNFCE vous proposera des dates en fonction de vos disponibilités et de celles du formateur pressenti.
Sauf cas particuliers, et en fonction du mode de financement, le délai pour la mise en place d’une formation Intra est estimé entre 10 jours et 3 mois (si prise en charge par votre Opco).
Pour toute demande urgente, merci de nous contacter.
Selon votre statut, plusieurs solutions s’offrent à vous pour financer votre formation avec le CNFCE :
- OPCO
- FNE
- Financements conventionnels
- FSE
Vous souhaitez financer votre formation professionnelle en tant qu’indépendant ? Sachez que vous pouvez obtenir une aide en vous tournant vers votre Fonds d’Assurance Formation (FAF).
Pour en savoir davantage sur nos solutions de financement, nous vous invitons à consulter notre page Comment financer ma formation au CNFCE.
Mise à jour de la page le 23/01/2026