Centre National de la Formation Conseil en Entreprise

Formation Fraude bancaire et contrôle interne

Durée conseillée 2 jours

Centre de formation validé Datadock

Formation fraude bancaire et contrôle interne : Maîtriser le risque de fraude

Objectifs pédagogiques de la formation Fraude bancaire et contrôle interne

  • Connaître le cadre juridique des fraudes et comprendre les différents types de fraudes bancaires
  • Mesurer les risques et leurs impacts pour la banque, faire le lien entre son métier et les risques inhérents
  • Mettre en oeuvre un système efficace de contrôle interne et de suivi des risques

La législation consacrée à la fraude

  • Textes internationaux qui encadrent la fraude bancaire
  • Les dimensions macroéconomiques et les dimensions microéconomiques
  • Le cas particulier de la réglementation bancaire : CBRF 97-02 modifié

La fraude et ses risques

  • Les différents cas de fraude et leurs définitions
  • Les voisins de la fraude : vol, escroquerie, corruption, blanchiment, usage de faux, etc...
  • Les impacts de la fraude et le coût de la fraude
  • Les profils du fraudeur
  • Autopsie de la fraude, à qui profite le crime ?
  • Fraude interne, fraude externe

Le cadre du contrôle interne

  • L'évaluation des risques bancaires
  • Comment les contrôler : dispositif, moyens, procédures

Le dispositif du contrôle interne

  • Où commence la fraude et où s'arrête-t-elle ?
  • La mise en oeuvre d'un dispositif de gestion du risque
  • Identifier et évaluer ces risques
  • Les synthétiser et les analyser ces risques
  • Organiser la lutte contre la fraude

Mise en oeuvre du dispositif

  • Les moyens
  • Définir les règles générales de prévention et de vigilance
  • Respecter l'éthique et mettre en place une politique claire et applicable par tous
  • Mettre en place des procédures de contrôle et de surveillance à plusieurs niveaux
  • Définir des indicateurs quantitatifs, selon les risques
  • Mettre en place une gestion rigoureuse des réclamations (nature, fréquence, service, montant,...)
  • Mettre à l'aise les informateurs et les encourager à parler, privilégier leur protection
  • Construire un « livre des bonnes pratiques » par service

Exercer une veille permanente anti-fraude

  • Contrôle systématique de certaines opérations
  • Veiller à la séparation des tâches
  • Recueillir et mettre en évidence les points d'amélioration adéquate
  • Mise à jour des logiciels

Mettre en place une surveillance préventive

  • La conformité des contrats
  • Les états de contrôle et des anomalies
  • Surveillance des comptes : solde, écritures
  • Mettre en place des programmes de contrôle informatique performants

Détecter une fraude

  • Les outils de la lutte anti-fraude bancaire
  • Les personnes concernées par la fraude bancaire
  • Lancer une enquête : motif de la décision, les étapes de l'enquête
  • Action à mener en cas de soupçon, attitudes à tenir si fait est réel
  • Mettre rapidement en oeuvre des mesures correctives

Le rôle des assurances

  • Quel contrat pour quels risques ?
  • Le coût du contrat par rapport à un futur préjudice
  • Les garanties, mise en jeu de la police d'assurance

Public cible

  • Tout salarié ayant l'envie de connaître le système de fraude et de contrôle interne de son établissement dans le but d'améliorer sa vigilance
  • Toute personne voulant découvrir le monde du contrôle interne ainsi que son fonctionnement

Pré-requis

Il est recommandé d'avoir suivi un stage sur les risques liés au métier de banquier ou d'être collaborateur de back-office ayant à participer au dispositif de contrôle interne pour suivre la formation fraude bancaire et contrôle interne

Méthodes pédagogiques pour le stage Fraude bancaire et contrôle interne

  • Exposé et débats sous forme d'échanges interactifs
  • Cas pratiques
  • Support de formation fraude bancaire

Dates et lieux

Date de début Date de fin Lieu de formation
09-07-2019 10-07-2019 Paris Réserver
09-09-2019 10-09-2019 Paris Réserver
25-11-2019 26-11-2019 Paris Réserver
Selon vos disponibilités Dans vos locaux Réserver
Demander un devis Plan d'accès 01 81 22 22 18