Formation Marché du courtage en assurance

Analyser les marchés de l'assurance et la place du courtage

• Présenter le marché de l'assurance en détaillant sa structure et son fonctionnement
• Identifier les différents acteurs du marché de l'assurance, en incluant :
• Les entreprises telles que les SA et les sociétés d'assurance mutuelle
• Les mutuelles en tant qu'acteurs majeurs du secteur
• Les institutions de prévoyance et leur rôle spécifique
• Analyser les réseaux de distribution en examinant :
• Le rôle des agents généraux d'assurance
• L'importance des courtiers dans la distribution des produits d'assurance
• Le travail des producteurs salariés dans la distribution
• La place des réseaux bancaires dans le marché de l'assurance
• L'impact croissant des réseaux Web sur la distribution des produits d'assurance

Examiner les caractéristiques du courtage

• Définition du courtage en assurance et son rôle dans le marché
• Présentation des chiffres clés du secteur du courtage
• Examiner les actes de commerce spécifiques au courtage en assurance
• Déterminer les attentes et exigences spécifiques liées au métier de courtier
• Identifier les structures représentatives du courtage et leur fonction
• Appréhender les typologies de courtage :
• Les courtiers internationaux et leur portée mondiale
• Les courtiers nationaux et leur champ d'action au niveau national
• Les courtiers régionaux et leur ancrage territorial
• Les courtiers de proximité et leur relation directe avec les clients
• Les grossistes spécialisés dans le courtage d'assurance
• Les courtiers captifs travaillant exclusivement pour une société d'assurance
• Les courtiers en réassurance et leur rôle dans la gestion des risques
• Les courtiers de spécialité se concentrant sur des niches spécifiques du marché
• Les agents généraux d'assurance en tant qu'intermédiaires majeurs

Analyser les règles de fonctionnement du courtage

• Analyser les contraintes juridiques du secteur du courtage :
• Les réglementations internationales comme SOLVENCY II
• Les lois nationales, notamment le code des assurances
• Les règlements spécifiques au secteur de l'assurance
• Le rôle des usages dans la pratique du courtage
• Identifier les contraintes de fonctionnement auxquelles sont soumis les courtiers :
• Les conditions d'accès à la profession
• L'enregistrement auprès de l'ORIAS
• L'exigence de compétence technique pour les courtiers
• La nécessité de disposer d'une garantie financière
• L'obligation de souscrire une assurance RC Pro
• Les obligations en matière de lutte anti-blanchiment
• Le devoir de conseil envers les clients
• Les exigences en matière d'information des clients
• Décrire le rôle de l'Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR) dans la régulation du secteur
• Analyser les interactions entre les règles de fonctionnement du courtage et les contraintes spécifiques à la mutualité

Étudier le réseau de distribution des produits d'assurance

• Comprendre le statut de commerçant indépendant pour les courtiers en assurance
• Examiner le rôle de mandataire dans la distribution des produits d'assurance

Analyser les mécanismes de rémunération des courtiers

• Étudier les différentes formes de commissions perçues par les courtiers :
• La typologie des commissions
• Le régime fiscal applicable aux commissions
• Les éléments chiffrés illustrant l'importance des commissions dans la rémunération des courtiers
• Analyser les honoraires perçus par les courtiers, en précisant :
• La nature des honoraires
• Le régime fiscal applicable aux honoraires
• Les éléments chiffrés relatifs aux honoraires
• Explorer les autres formes de participations financières pouvant être perçues par les courtiers