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REF : ASS.64
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Formation DDA : Transformer cette directive en atout commercial
  • En 2022, 86% de clients satisfaits

Formation DDA : Transformer la directive sur la distribution d'assurance en argument commercial auprès des clients

Cette formation sur la DDA (Directive de distribution d’assurance) vise à former des collaborateurs évoluant dans le milieu de l’assurance aux enjeux commerciaux de cette directive. Cette directive européenne porte notamment sur la mise en place en pratiques uniformisées, afin d’améliorer la lisibilité des contrats d’assurance et de renforcer la protection des consommateurs.

Ce programme, proposé sur 1 jour, aidera ces professionnels à transformer cette obligation en un argument de vente. Par le biais d’exercices pratiques, ils pourront ainsi affiner la rédaction de documents à destination des clients, à l’heure du DDA.

Notre formation DDA vous est proposée exclusivement au format intra entreprise.

Programme éligible à l’obligation de formation continue liée à la DDA
Avis clients

Objectifs pédagogiques de la formation DDA : Transformer cette directive en atout commercial

  • Découvrir le nouvel environnement de la distribution d’assurance
  • Mesurer l’impact métier de cette nouvelle directive sur son activité
  • Définir les enjeux commerciaux : transformer cette contrainte en argument de vente

Programme

Programme daté du 10/4/2023

Introduction à la formation : présentation de la DDA et de son environnement

  • Quizz préalable sur la DDA et correction
  • Prendre connaissance du contexte et du périmètre de la directive de distribution d‘assurance
  • Présentation et définition des 5 piliers de cette directive :
    • Gouvernance et surveillance produits et règles de distribution
    • Info client et prévention des conflits d’intérêts
    • Conseil et suivi dans la durée
    • Transparence de la rémunération
    • Formation continue

Synthèse sur les offres impactées par la DDA : approche conseil client

  • Quizz préalable sur les offres auto et habitation et correction en plénière
  • Synthèse sur les accroches et rebonds commerciaux sur ces produits : atelier et correction
  • Appréhender le document information produit IARD : quizz et correction

Mises en situation et training : Etudes de cas sur des assurances non-vie

  • Mise en situation dans des ateliers : contrat auto, et débriefing
  • Mise en situation dans des ateliers : contrat habitation
  • Mise en situation dans des ateliers : contrat emprunteur

Le document d’information produit vie et sa présentation client

  • Le document information produit : ipid vie/ assurances de personnes : quizz

Réalisation d’une présentation pitchée

  • Présentation à partir des CG, CP et ipid, des caractéristiques du produit : notion sous-jacente & cab
  • Réalisation d’un pitch et travail en atelier sur un produit vie

Training : Etudes de cas sur des produits d’assurance vie

  • Mise en situation dans des ateliers : Revoir le contrat vie à l’heure de la DDA
  • Mise en situation dans des ateliers : contrat assurances de personnes et débriefing

Publics & pré-requis

Public cible

  • Tout collaborateur distribuant des produits d’assurance, ou intervenant en gestion de sinistre, souhaitant confirmer sa pratique quotidienne
  • Tout collaborateur dont la fonction nécessite une connaissance de l’environnement juridique des opérations d’assurances

Pré-requis

Il est recommandé d'évoluer dans le secteur de l’assurance ou travailler avec les acteurs de l’assurance et avoir des connaissances générales en matière d’intermédiation en assurance pour suivre notre formation DDA

Méthodes pédagogiques

  • Apports majoritairement pratiques
  • Exercices pratiques et études de cas
  • Support pédagogique de la formation DDA : Directive sur la distribution d'assurance
  • Auto évaluation préalable en amont de la formation
  • Évaluation des acquis en fin de formation

Témoignages

« Très grande réactivité, d'autant qu'il s'agissait d'une demande sur mesure et non d'une formation standard. »
crous de paris avis

Crous de Paris

Sandrine - Responsable formation

« Cliente depuis plusieurs années sur plusieurs formations, notre entreprise et particulièrement moi-même qui initie les demandes de formations, est toujours en confiance dans l'accompagnement, dans le suivi des procédures, la clarté des informations et la souplesse incroyable des aléas de planning qui peuvent survenir à tout moment. Le CNFCE a toujours eu une solution pour nous ! »
temoignage gansi cnfce

GANDI SAS

Laurence P. - Responsable RH

« Formation très enrichissante. Le formateur a su s'adapter aux besoins de notre établissement. »
logo petite soeur des pauvres

Petites Sœurs des Pauvres

Mégane - Chef de projets

Formations complémentaires

Assurance affinitaire : conception et gestion 1 jour Maîtriser les fondamentaux de l'assurance 2 jours Assurance IARD : perfectionnement 2 jours Contrat d'assurance : maîtriser les aspects juridiques 2 jours Gestion d'un sinistre 2 jours

Foire aux questions formation DDA : Transformer cette directive en atout commercial

En quoi consiste la DDA (Directive de distribution d'assurance) ?

Si l’on devait résumer cette nouvelle Directive, en quelques assertions, nous énumérerions les points suivants :

  • Différencier l’approche précontractuelle, de la phase contractuelle
  • Renforcer l’information donnée au client, dans la phase précontractuelle
  • Fournir au client un Document d’information normalisé et standardisé
  • Permettre le consentement éclairé du client
  • Eviter les vices du consentement
  • Formaliser le devoir de conseil et le suivi dans la durée
  • Mise en place d’une formation professionnelle continue, pour tous les acteurs conseillant ou distribuant des produits d’assurance.

Ce nouveau document d’information précontractuelle, que chaque intermédiaire doit remettre au client, porte le nom d’IPID (Insurance Product Information Document), permet ce consentement éclairé, quand bien même, partiel.

Il appartient au conseiller, après la phase de découverte et de questionnement des besoins du client, de détailler le niveau ou les niveaux de couverture possibles, et qui sont en adéquation avec les besoins précédemment recueillis.