Formation prévoyance : Comprendre et maîtriser les régimes individuels et collectifs
Un salarié s'arrête six mois. Les indemnités journalières de la Sécurité sociale couvrent une fraction de son salaire, et l'écart se creuse mois après mois. La prévoyance existe pour combler ce vide.
Cette formation prévoyance couvre les deux versants du sujet. Le régime individuel d'abord, avec les garanties décès, incapacité, invalidité et dépendance. Le régime collectif ensuite, de la mise en place jusqu'à la gestion quotidienne du contrat. Les participants apprennent également à auditer un régime existant, compétence rarement enseignée et pourtant décisive.
Deux jours, en présentiel dans huit villes ou en classe virtuelle. Le programme est éligible à l'obligation de formation continue DDA.
Objectifs pédagogiques de la formation Prévoyance collective et individuelle
- Maîtriser le système de prévoyance obligatoire et les prestations du régime de base
- Définir les prestations des régimes individuels
- Définir les prestations des régimes complémentaires
- Maîtriser les mécanismes de mise en place, de souscription et de gestion des régimes collectifs
- Disposer des outils nécessaires à la réalisation d'un audit d'un régime en place
Programme de la formation Prévoyance collective et individuelle
Analyser le système général de couverture sociale des travailleurs en France
- Étudier l’architecture du système organisationnel
- Identifier les composantes du régime général
- Examiner les spécificités du régime social des indépendants
- Décrire le fonctionnement du régime agricole
- Comprendre les modes de financement
- Analyser les cotisations patronales et leur rôle
- Étudier les cotisations salariales et leur impact
- Explorer les mécanismes de diversification du financement
- Évaluer les perspectives d’évolution financière du système
- Décrire les prestations versées par la Sécurité Sociale
Présentation des dispositifs de prévoyance individuelle
- Mettre en évidence l’utilité du système
- Définir les risques couverts par les assurances sociales
- Analyser l’assurance décès
- Étudier l’assurance arrêt de travail et invalidité
- Examiner l’assurance des accidents corporels
- Identifier les autres risques couverts : dépendance, santé, obsèques
Analyser les dispositifs de prévoyance collective
- Étudier les dispositions juridiques applicables
- Comprendre la portée de la loi du 19 janvier 1978
- Analyser les dispositions de la convention du 4 mars 1947
- Identifier les rôles des conventions collectives
- Étudier les dispositions fiscales et sociales applicables
- Décrire les prestations versées par les contrats de prévoyance complémentaire
- Distinguer les prestations en espèces des prestations en nature
- Étudier l’impact des prestations sur les bénéficiaires
- Classer les contrats de prévoyance selon leurs caractéristiques
- Identifier les caractéristiques du régime standard
- Analyser les spécificités des régimes modulables
- Explorer les possibilités offertes par les régimes flexibles
Mettre en œuvre les dispositifs de prévoyance dans l’entreprise
- Définir le besoin et le contenu des garanties
- Déterminer la nature des garanties complémentaires
- Évaluer le niveau des garanties à proposer
- Calculer les capitaux et indemnités journalières
- Fixer les franchises et les majorations éventuelles
- Identifier les bénéficiaires des garanties
- Classifier les catégories objectivement définies
- Définir les modalités d’adhésion obligatoire ou facultative
- Étudier la situation des mandataires sociaux
- Sélectionner l’assureur adapté aux besoins
- Comparer les offres des compagnies d’assurance
- Évaluer les solutions proposées par les mutuelles
- Analyser les services des institutions de prévoyance
- Organiser le contrat d’assurance collective
- Identifier le rôle du souscripteur
- Définir les droits et obligations des assurés
- Garantir la protection des bénéficiaires
- Optimiser la prise en charge des cotisations
- Mettre en place les règles de partage des cotisations
- Déterminer la répartition entre employeur et salarié
- Étudier les conditions d’exonération sociale et de déductibilité fiscale
- Gérer le règlement des prestations
- Définir les conditions et modalités pratiques
- Suivre les règles de fonctionnement du contrat collectif
Assurer le bon fonctionnement du contrat d’assurance collectif
- Superviser les étapes clés
- Organiser la mise en place du contrat
- Apporter les modifications nécessaires en cours de validité
- Gérer la fin du contrat dans le respect des règles
- Garantir les continuités de couverture
- Étudier les mécanismes de continuité en cas de changement de situation
- Assurer la transition entre anciens et nouveaux contrats
Publics & prérequis
Public cible
- Collaborateur
- Gestionnaire
- Courtiers, agents d'assurance, mandataires et commerciaux
La majorité de nos formations sont accessibles aux PSH. Pour toute question relative à l’accessibilité, vous pouvez nous contacter par mail à l’adresse contact-handicap@cnfce.com ou consulter cette page.
Prérequis
Il est recommandé d'avoir suivi le stage sur l'assurance collective ou avoir des connaissances équivalentes pour suivre la formation prévoyance
Méthodes pédagogiques
- Apports théoriques et pratiques
- Apports méthodologiques
- Exercices pratiques intéractifs
- Support pédagogique de la formation prévoyance
- Auto évaluation préalable en amont de la formation
- Évaluation des acquis en fin de formation
Un formateur pour chaque métier, une expertise pour chaque besoin
Découvrez Katia B.
Experte en protection sociale et en gestion des fins de carrière, j’accompagne entreprises et collaborateurs dans la compréhension et l’optimisation de leurs dispositifs (retraite, prévoyance, santé collective, AT/MP).
Mon parcours juridique et opérationnel me permet de transmettre un savoir précis, concret et directement applicable. Aujourd’hui, je mets mon expertise au service de la formation pour transformer la complexité réglementaire en leviers pratiques.
Découvrez Christelle B.
Christelle B. est avocate au Barreau de Marseille depuis 2021, précédemment inscrite au Barreau de Paris en droit du travail et sécurité sociale. Auparavant juriste d entreprise en assurance collective durant 12 ans pour des courtiers et assureur.
C’est ainsi que parallèlement à ses activités, et après avoir obtenu le certificat de formateur pour adultes, Christelle BACH anime des formations en droit social auprès des RH, membres CSE, assureurs et courtiers.
Découvrez Bruno S.
Avec plus de 25 ans d’expérience en assurance et gestion de patrimoine, Bruno accompagne les acteurs de la bancassurance dans leur montée en compétences. Ses formations, vivantes et adaptées, couvrent toutes les étapes : de la conception au déploiement, en présentiel comme en distanciel.
Expertise de nos formateurs
Qualité de l'animation
Notes moyennes attribuées par les stagiaires de cette formation. Extraites à partir des questionnaires de satisfaction. Calcul effectué toutes les 48h.
Réserver une formation Prévoyance collective et individuelle
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| Du 25.11.26 au 26.11.26 | Paris (75) | |
| Du 26.11.26 au 27.11.26 | Paris (75) | |
| Du 03.12.26 au 04.12.26 | Lille (59) | |
| Du 14.12.26 au 15.12.26 | Classe virtuelle | |
| Du 23.12.26 au 24.12.26 | Lyon (69) | |
| Du 05.01.27 au 06.01.27 | Nice (06) | |
| Du 14.01.27 au 15.01.27 | Paris (75) | |
| Du 26.01.27 au 27.01.27 | Lille (59) | |
| Du 04.02.27 au 05.02.27 | Classe virtuelle | |
| Du 15.02.27 au 16.02.27 | Lyon (69) | |
| Du 25.02.27 au 26.02.27 | Bordeaux (33) | |
| Du 09.03.27 au 10.03.27 | Paris (75) | |
| Du 17.03.27 au 18.03.27 | Classe virtuelle | |
| Du 25.03.27 au 26.03.27 | Strasbourg (67) | |
| Du 06.04.27 au 07.04.27 | Nantes (44) | |
| Du 14.04.27 au 15.04.27 | Classe virtuelle | |
| Du 22.04.27 au 23.04.27 | Marseille (13) | |
| Du 04.05.27 au 05.05.27 | Paris (75) | |
| Du 12.05.27 au 13.05.27 | Dijon (21) | |
| Du 20.05.27 au 21.05.27 | Classe virtuelle | |
| Du 01.06.27 au 02.06.27 | Aix-en-Provence (13) | |
| Du 10.06.27 au 11.06.27 | Paris (75) | |
| Du 22.06.27 au 23.06.27 | Toulouse (31) | |
| Du 01.07.27 au 02.07.27 | Nice (06) | |
| Du 12.07.27 au 13.07.27 | Paris (75) | |
| Du 20.07.27 au 21.07.27 | Lille (59) | |
| Du 29.07.27 au 30.07.27 | Classe virtuelle | |
| Du 16.08.27 au 17.08.27 | Lyon (69) | |
| Du 24.08.27 au 25.08.27 | Bordeaux (33) | |
| Du 02.09.27 au 03.09.27 | Paris (75) | |
| Du 13.09.27 au 14.09.27 | Classe virtuelle | |
| Du 21.09.27 au 22.09.27 | Strasbourg (67) | |
| Du 30.09.27 au 01.10.27 | Nantes (44) | |
| Du 11.10.27 au 12.10.27 | Classe virtuelle | |
| Du 19.10.27 au 20.10.27 | Marseille (13) | |
| Du 27.10.27 au 28.10.27 | Paris (75) | |
| Du 04.11.27 au 05.11.27 | Dijon (21) | |
| Du 16.11.27 au 17.11.27 | Classe virtuelle | |
| Du 25.11.27 au 26.11.27 | Aix-en-Provence (13) | |
| Du 07.12.27 au 08.12.27 | Paris (75) | |
| Du 16.12.27 au 17.12.27 | Toulouse (31) |
Avis vérifiés
4,4 / 5
Basé sur 39 avis soumis à un contrôle
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- 3 étoiles 4
- 2 étoiles 0
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Résumé des avis
Prévoyance collective et individuelle est perçue comme une formation utile pour clarifier les bases de la prévoyance et consolider les acquis. Les avis décrivent un contenu accessible, animé par des échanges, des quiz et des exemples concrets qui aident à mieux suivre des notions parfois techniques.
Ce résumé est généré par IA Résumé basé sur un échantillon représentatif de minimum 10 avis contenant au moins 20 caractères. Ce résumé est mis à jour chaque semaine si le produit a reçu au moins 20 % d’avis supplémentaires.
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RAS
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Formation très intéressante qui permet d’aborder les principales notions de la prévoyance collective, formatrice dynamique qui a su rendre la formation interactive malgré la classe virtuelle
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Cette formation m’a permise d’approfondir mes connaissances
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Le formateur maîtrise parfaitement son sujet .
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La formation a été complète et très intéressante, malgré des notions très spécifiques et réglementaires, le formateur a su les rendre ludiques, accompagnées d’illustrations concrètes permettant une facilitation de l’appropriation de celles-ci, un grand merci
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Très bonne formation et très bon formateur !
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Formation conforme à mes attentes et mes objectifs fixes
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Très bonne ambiance du groupe
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Formation très enrichissante avec un formateur à l’écoute de mes besoins
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Formation interactive et dynamique
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Je remercie notre formatrice qui a permis de rendre cette formation interactive et très intéressante
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Super formatrice 😎
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Formation très intéressante, proposée de façon dynamique et interactive, nos questions ont été prises en compte et il y a eu beaucoup d’échanges.
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Merci christelle pour ta bonne humeur et la bonne qualité de la formation.
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La formation s’est très bien déroulée, le centre de formation est super et la formatrice disponible et à l’écoute.
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Le parcours professionnel de jean-louis a donné une plus-value à la formation, il s’est adapté à notre besoin de formation et était fort agréable., merci beaucoup.
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Collecté et vérifié par Avis Vérifiés
J'attendrais un contenu plus orienté prévoyance uniquement et gestion de sinistres avec un abord général qui aurait été vu sur une durée plus courte, le cadre général est intéressant mais est abordé sur une durée beaucoup trop longue à mon sens
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Bonne formation pour découvrir de façon générale l’assurance, en temps que gestionnaire sinistre, moins adaptée car trop généralisée.
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Collecté et vérifié par Avis Vérifiés
Formateur à l'écoute, bons échanges, la problématique n'est pas liée au formateur mais à la non adéquation entre les attentes formulées par les stagiaires et le programme proposé par l'organisme de formation, en effet, comme formulé auprès du service formation, les collaborateurs nécessitent davantage de formation sur les techniques, le juridique afférents au métier prévoyance collectives
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Collecté et vérifié par Avis Vérifiés
Formation tres agréable : utile et vivante, permet de condolider les connaissances, vivement le volet 2 sur les retraites !
Expertise
Réactivité
Professionnalisme
Qualité
Nos labels et certifications
Une question ? Un besoin ?
Pourquoi choisir la formation Prévoyance collective et individuelle
Ce que le régime de base ne couvre pas
La Sécurité sociale verse des indemnités journalières calculées sur un salaire plafonné. Pour un cadre, l'écart avec le revenu habituel apparaît dès le premier mois d'arrêt. Il s'accentue ensuite, la durée d'indemnisation et les taux évoluant avec le temps.
Le constat vaut plus encore pour l'invalidité et le décès. Une pension d'invalidité représente une fraction du salaire de référence. Un capital décès du régime général reste forfaitaire, sans rapport avec les charges du foyer.
Cet écart explique l'existence de la prévoyance, obligatoire pour certaines catégories, facultative pour d'autres, et souvent mal comprise par ceux qu'elle protège.
Comprendre ce mécanisme constitue le point de départ. Sans une lecture précise de ce que couvre le régime de base, aucun conseil pertinent n'est possible, ni pour un particulier ni pour une entreprise.
Le versant individuel : une garantie par risque
La prévoyance individuelle se compose de produits distincts, que la formation examine un par un.
L'assurance décès verse un capital ou une rente aux bénéficiaires désignés. Les rentes de conjoint et rentes éducation en constituent des déclinaisons, avec leurs propres règles de versement et de fiscalité.
L'assurance arrêt de travail intervient sur l'incapacité temporaire, avec ses franchises et ses conditions de reprise. L'invalidité relève d'une logique différente, fondée sur des catégories et un taux d'incapacité reconnu.
Les accidents corporels couvrent quant à eux un risque distinct de la maladie, avec des exclusions spécifiques. S'ajoutent la dépendance, dont l'enjeu grandit avec le vieillissement de la population, et les contrats obsèques.
Chaque garantie appelle une lecture attentive des conditions générales : définitions retenues, exclusions, délais de carence, modalités d'expertise médicale. Les professionnels souhaitant élargir leur maîtrise des produits santé complètent utilement par notre formation assurance maladie et complémentaire santé individuelle.
Le versant collectif : de la mise en place à la gestion
Un régime de prévoyance d'entreprise se construit, il ne se souscrit pas simplement.
Première étape, définir le besoin et le niveau des garanties : capitaux décès exprimés en pourcentage du salaire, indemnités journalières complétant celles du régime de base, franchises articulées avec le maintien de salaire conventionnel.
Deuxième étape, identifier les bénéficiaires. Les catégories objectives obéissent à des critères limitativement définis, et une catégorie mal construite fait perdre le bénéfice des exonérations. La situation des mandataires sociaux appelle un traitement particulier.
Troisième étape, choisir l'organisme. Compagnie d'assurance, mutuelle ou institution de prévoyance : les trois relèvent de codes différents, avec des modes de gouvernance et des pratiques de gestion distincts.
Quatrième étape, arbitrer la répartition des cotisations patronales et salariales, en tenant compte des conditions d'exonération sociale et de déductibilité fiscale. Ces conditions se cumulent et se perdent facilement.
Le cadre juridique complet des régimes collectifs fait l'objet de notre formation assurance collective, recommandée en amont de cette session.
Auditer un régime existant, suivre la vie du contrat
Voilà ce qui distingue cette formation d'un exposé sur les produits.
La plupart des interventions professionnelles ne portent pas sur une création, mais sur un régime déjà en place. Un courtier reprend un portefeuille, un RH hérite d'un contrat signé dix ans plus tôt, une entreprise fusionne avec une autre disposant d'une couverture différente.
L'audit de régime répond à cette réalité. Les participants apprennent à examiner les garanties au regard des besoins réels, à vérifier la conformité des catégories, à contrôler le respect des obligations conventionnelles et à repérer les zones de fragilité juridique ou fiscale.
La vie du contrat complète cette approche : modifications en cours de validité, résiliation, transition entre ancien et nouveau contrat, et surtout continuité des couvertures. Ce dernier point concentre le contentieux, notamment pour les salariés en arrêt au moment d'un changement d'assureur. Le mécanisme de portabilité fait l'objet d'un traitement dédié dans notre formation prévoyance collective et portabilité.
La formation se déroule sur 2 jours. En formation inter-entreprise, les sessions se tiennent à Paris, Lyon, Lille, Marseille, Toulouse, Nice, Dijon et Aix-en-Provence, ainsi qu'en classe virtuelle. En formation intra-entreprise, le contenu s'adapte à votre portefeuille ou à vos propres régimes.
Nos intervenants réunissent des profils complémentaires : consultants en assurance et protection sociale, juristes spécialisés en assurance collective, avocats en droit social. Cette diversité permet de traiter le sujet sous ses angles technique, juridique et commercial.
Vous construisez un parcours pour vos équipes commerciales ou vos gestionnaires ? Contactez-nous pour échanger sur votre projet.
Foire aux questions formation Prévoyance collective et individuelle
La prévoyance désigne l'ensemble des garanties protégeant contre les conséquences financières des aléas graves de la vie : arrêt de travail, invalidité, décès, dépendance. Elle intervient en complément du régime de base de la Sécurité sociale, dont les prestations restent plafonnées. Elle se distingue de la complémentaire santé, qui couvre les frais de soins courants, et de l'épargne retraite, qui répond à une logique différente.
La prévoyance individuelle résulte d'un contrat souscrit par une personne pour elle-même, avec des garanties choisies librement et une tarification liée à son profil. La prévoyance collective est mise en place par l'entreprise au bénéfice de ses salariés, avec une mutualisation du risque, des garanties uniformes par catégorie et un financement partagé entre employeur et salarié. Les deux se complètent souvent, la couverture collective laissant subsister des besoins individuels.
Elle l'est pour les cadres, au titre de dispositions conventionnelles anciennes reprises dans le cadre actuel, avec une cotisation minimale affectée en priorité au risque décès. Pour les autres catégories, l'obligation dépend de la convention collective applicable, certaines branches imposant un régime minimal. En dehors de ces cas, la mise en place relève d'un accord collectif, d'un référendum ou d'une décision unilatérale de l'employeur.
C'est un groupe de salariés défini selon des critères limitativement énumérés par la réglementation, permettant de réserver un régime à une partie du personnel sans perdre le bénéfice des exonérations sociales. Les critères admis reposent notamment sur l'appartenance à des classifications professionnelles ou sur des seuils de rémunération. Une catégorie construite sur d'autres bases expose l'entreprise à un redressement URSSAF.
L'audit examine plusieurs dimensions. La conformité d'abord : catégories objectives, respect des obligations conventionnelles, formalisme de la mise en place. L'adéquation ensuite : les garanties correspondent-elles aux besoins réels de la population couverte ? L'équilibre technique enfin, avec l'analyse du rapport entre cotisations et prestations, déterminant pour anticiper une revalorisation tarifaire. La formation fournit une méthode et une grille d'analyse applicables directement.
Oui. Le programme entre dans le champ de la formation continue imposée aux distributeurs d'assurance par la directive sur la distribution d'assurances. Les deux journées peuvent donc être valorisées au titre des heures annuelles requises. Cette éligibilité concerne les courtiers, agents généraux, mandataires et l'ensemble des collaborateurs soumis à cette obligation.
Elle vise en premier lieu les professionnels de l'assurance : gestionnaires, commerciaux, courtiers, agents et mandataires. Les fonctions RH et paie confrontées à la mise en place ou au suivi d'un régime d'entreprise y trouvent également leur compte, les deux tiers du programme portant sur le collectif. Des connaissances préalables en assurance collective sont recommandées.
Formation inter-entreprise
Le délai d’accès est fixé préalablement par la mise en ligne de nos dates de formation sur les fiches programmes.
Nous nous engageons à répondre à vos demandes d’informations dans un délai maximum de 48 heures ouvrées.
Sous réserve d’ouverture de la session, et de la conformité des formalités administratives d’inscription, l’accès à nos formations inter-entreprise peut se faire dans un délai de 24h.
Formation intra-entreprise
Le CNFCE vous proposera des dates en fonction de vos disponibilités et de celles du formateur pressenti.
Sauf cas particuliers, et en fonction du mode de financement, le délai pour la mise en place d’une formation Intra est estimé entre 10 jours et 3 mois (si prise en charge par votre Opco).
Pour toute demande urgente, merci de nous contacter.
Selon votre statut, plusieurs solutions s’offrent à vous pour financer votre formation avec le CNFCE :
- OPCO
- FNE
- Financements conventionnels
- FSE
Vous souhaitez financer votre formation professionnelle en tant qu’indépendant ? Sachez que vous pouvez obtenir une aide en vous tournant vers votre Fonds d’Assurance Formation (FAF).
Pour en savoir davantage sur nos solutions de financement, nous vous invitons à consulter notre page Comment financer ma formation au CNFCE.
Mise à jour de la page le 03/11/2026
