Formation régimes matrimoniaux : Construire des stratégies de transmission des biens d'un couple
Le régime matrimonial détermine la gestion des biens d’un couple, la protection du conjoint et les conditions de la succession. Pour les professionnels de la banque, de l’assurance ou du conseil patrimonial, comprendre ces mécanismes et leurs implications est indispensable.
Cette formation approfondie de deux jours offre une vision complète et pratique des régimes matrimoniaux et de leurs conséquences patrimoniales, de la succession et des solutions d’optimisation de la transmission. De nombreux cas pratiques permettront aux participants d’analyser et d’optimiser des situations concrètes tout en consolidant leur posture de conseil et leur capacité à proposer des solutions adaptées aux besoins des clients.
Objectifs pédagogiques de la formation Régimes matrimoniaux : Stratégies de transmission
- Analyser les différentes formes d’union et comprendre leurs incidences patrimoniales
- Évaluer les conséquences successorales selon le régime matrimonial et la composition familiale
- Identifier les outils de protection et de transmission (donations, testaments, assurance-vie) pour anticiper et sécuriser la transmission du patrimoine
- Proposer des solutions patrimoniales adaptées aux besoins des clients
Programme
Comprendre les différentes formes d’union
- Identifier les différentes formes d’union
- Connaître les spécificités de l’union libre, du PACS et du mariage
- Comparer leurs conséquences fiscales, patrimoniales et successorales selon les situations familiales
Analyser les régimes matrimoniaux et leurs impacts
- Comprendre le fonctionnement des principaux régimes matrimoniaux :
- régimes de communauté réduite aux acquêts,
- séparation de biens,
- communauté universelle et participation aux acquêts
- Identifier les conséquences patrimoniales des différents régimes
- Distinguer les notions de biens propres, biens communs et indivision
- Focus sur les responsabilités et engagements financiers des époux
- Identifier les conséquences dans la relation bancaire
- Avantages, limites et choix du régime matrimonial suivant la situation des époux
Appréhender les règles de la dévolution successorale légale
- Comprendre les règles de la succession légale
- Identifier les droits des héritiers et du conjoint survivant
- Analyser les situations successorales particulières
- Héritiers réservataires, quotité disponible, droits du conjoint survivant
- Cas particuliers : familles recomposées, absence d’héritiers directs, succession sans conjoint
- Calculer les droits de succession : abattements et barème fiscal
Préparer et optimiser la transmission
- Les différentes libéralités : donations, testaments, donation entre époux, préciput, changement de régime matrimonial
- Identifier les principaux outils de transmission patrimoniale
- Comprendre les mécanismes fiscaux liés à la succession
Comprendre le démembrement de propriété et ses enjeux patrimoniaux
- Comprendre les principes du démembrement de propriété
- Identifier les avantages patrimoniaux et fiscaux
- Mesurer les impacts dans une stratégie de transmission
Utiliser l’assurance-vie comme outil de transmission patrimoniale
- L’assurance-vie : outil de protection et d’optimisation patrimoniale, clause bénéficiaire, fiscalité
- Comprendre les enjeux patrimoniaux de l’assurance-vie
- Identifier les avantages fiscaux liés à l’assurance-vie
- Sécuriser la rédaction de la clause bénéficiaire
Publics & prérequis
Public cible
- Conseillers patrimoniaux (juniors)
- Conseillers en gestion de patrimoine
- Directeurs d’agence
- Conseillers banque privée
- Collaborateurs commerciaux
- Fonctions support, moniteurs, back ou middle office
- SAV et VAD
La majorité de nos formations sont accessibles aux PSH. Pour toute question relative à l’accessibilité, vous pouvez nous contacter par mail à l’adresse contact-handicap@cnfce.com ou consulter cette page.
Prérequis
Aucun prérequis n’est nécessaire pour suivre la formation régimes matrimoniaux
Méthodes pédagogiques
- Apports théoriques et pratiques
- Exercices pratiques, études de cas et mises en situation
- Sessions question-réponse et échanges avec le formateur/entre les participants
- Support pédagogique de la formation régimes matrimoniaux
- Auto évaluation préalable en amont de la formation
- Évaluation des acquis en fin de formation
Un formateur pour chaque métier, une expertise pour chaque besoin
Réserver une formation Régimes matrimoniaux : Stratégies de transmission
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| Du 02.06.26 au 03.06.26 | Toulouse (31) | |
| Du 11.06.26 au 12.06.26 | Nice (06) | |
| Du 23.06.26 au 24.06.26 | Paris (75) | |
| Du 02.07.26 au 03.07.26 | Lille (59) | |
| Du 16.07.26 au 17.07.26 | Classe virtuelle | |
| Du 28.07.26 au 29.07.26 | Lyon (69) | |
| Du 06.08.26 au 07.08.26 | Bordeaux (33) | |
| Du 17.08.26 au 18.08.26 | Paris (75) | |
| Du 25.08.26 au 26.08.26 | Classe virtuelle | |
| Du 03.09.26 au 04.09.26 | Strasbourg (67) | |
| Du 14.09.26 au 15.09.26 | Nantes (44) | |
| Du 24.09.26 au 25.09.26 | Classe virtuelle | |
| Du 06.10.26 au 07.10.26 | Marseille (13) | |
| Du 15.10.26 au 16.10.26 | Paris (75) | |
| Du 27.10.26 au 28.10.26 | Dijon (21) | |
| Du 05.11.26 au 06.11.26 | Classe virtuelle | |
| Du 17.11.26 au 18.11.26 | Aix-en-Provence (13) | |
| Du 26.11.26 au 27.11.26 | Paris (75) | |
| Du 08.12.26 au 09.12.26 | Toulouse (31) | |
| Du 17.12.26 au 18.12.26 | Nice (06) | |
| Du 28.12.26 au 29.12.26 | Paris (75) |
Avis vérifiés
Expertise
Réactivité
Professionnalisme
Qualité
Nos labels et certifications
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Foire aux questions formation Régimes matrimoniaux : Stratégies de transmission
Cette formation permet d’analyser les conséquences civiles et fiscales d’un régime matrimonial dans des situations fréquemment rencontrées en clientèle, notamment en présence d’enfants d’unions différentes, d’un patrimoine immobilier ou d’une assurance-vie. Les études de cas aident à sécuriser les préconisations et à anticiper les risques liés à une transmission mal préparée.
Le programme apporte des repères concrets pour identifier les impacts d’un régime sur la détention des biens, les engagements financiers des époux ou encore les droits du conjoint survivant. Cette compréhension facilite l’analyse des dossiers patrimoniaux et l’adaptation des solutions proposées selon la situation familiale du client.
Oui, plusieurs leviers de transmission sont étudiés, comme les donations, le changement de régime matrimonial, le démembrement de propriété ou l’assurance-vie. Les participants travaillent notamment sur la rédaction des clauses bénéficiaires et les incidences fiscales afin de mieux accompagner les arbitrages patrimoniaux.
La session alterne apports juridiques, quiz et nombreuses études de cas construites à partir de problématiques terrain rencontrées par les professionnels de la banque, de l’assurance et du conseil patrimonial. Un support pédagogique comprenant des tableaux comparatifs des régimes matrimoniaux est remis aux participants pour faciliter l’application en situation de travail.
Formation inter-entreprise
Le délai d’accès est fixé préalablement par la mise en ligne de nos dates de formation sur les fiches programmes.
Nous nous engageons à répondre à vos demandes d’informations dans un délai maximum de 48 heures ouvrées.
Sous réserve d’ouverture de la session, et de la conformité des formalités administratives d’inscription, l’accès à nos formations inter-entreprise peut se faire dans un délai de 24h.
Formation intra-entreprise
Le CNFCE vous proposera des dates en fonction de vos disponibilités et de celles du formateur pressenti.
Sauf cas particuliers, et en fonction du mode de financement, le délai pour la mise en place d’une formation Intra est estimé entre 10 jours et 3 mois (si prise en charge par votre Opco).
Pour toute demande urgente, merci de nous contacter.
Selon votre statut, plusieurs solutions s’offrent à vous pour financer votre formation avec le CNFCE :
- OPCO
- FNE
- Financements conventionnels
- FSE
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Mise à jour de la page le 26/05/2026