Formation Investissement immobilier et locatif : Construire les solutions d’optimisation fiscale et patrimoniale immobilière
Construisez des solutions d'optimisation fiscale et patrimoniale immobilière avec notre formation investissement immobilier et locatif, d'1 jour. Ce programme, dont la durée peut être adaptée, vise à doter des professionnels d'outils et de méthodes pour guider leurs clients dans un investissement locatif/immobilier.
Au travers d'exercices pratiques et d'études de cas, vous appréhenderez les enjeux et les aspects techniques de l'investissement immobilier, afin d'offrir des conseils éclairés et efficaces.
A l'issue de la formation, les CGP sauront construire et justifier une proposition d’investissement locatif adaptée au profil patrimonial d’un client.
Objectifs pédagogiques de la formation Investissement immobilier et locatif
- Comprendre les enjeux patrimoniaux et fiscaux liés à l’investissement locatif
- Identifier les dispositifs fiscaux et juridiques applicables aux investissements immobiliers
- Maîtriser les méthodes de calcul de rentabilité et d’impact fiscal d’une opération locative
- Savoir expliquer les différentes stratégies d’optimisation patrimoniale à un client
- Construire et justifier une proposition d’investissement locatif adaptée au profil patrimonial d’un client
Programme
Identifier les enjeux patrimoniaux et fiscaux de l’investissement locatif dans la stratégie d’un client
- Panorama des types d’investissements locatifs :
- Neuf, ancien, meublé, défiscalisation, SCPI, etc
- Les fondamentaux fiscaux :
- revenus fonciers, BIC, impôt sur le revenu et IFI
- Les principaux dispositifs de défiscalisation :
- Pinel, LMNP/LMP, Denormandie, Malraux, déficit foncier
- Identifier les critères de choix d’un dispositif adapté au profil du client
Cadrer les objectifs, les contraintes et le profil fiscal
- Questionner son client pour définir un accompagnement adapté
- Horizons, usage (RP/locatif), TMI/IFI, trésorerie
- Situation familiale, régime matrimonial, statut pro
- Choisir les modes de détention adaptés
- Direct, indivision, SCI IR/IS, démembrement (usufruit/nue-propriété)
- Gouvernance, clauses d’agrément, effets transmission/IFI
- Optimiser la fiscalité de l’exploitation
- Location nue : micro-foncier/réel, déficit foncier
- Meublé : LMNP/LMP, amortissements, obligations déclaratives
Définir une méthodologie d’analyse patrimoniale
- Focus sur les éléments de compréhension client :
- Profil investisseur, objectifs, horizon d’investissement
- Outils de calcul et indicateurs clés : rendement brut/net, cash-flow, TRI, effort d’épargne, avantage fiscal
- Évaluer l’impact fiscal et patrimonial d’un investissement
Maîtriser les méthodes de calcul de rentabilité et d’impact fiscal d’une opération locative
- Construire un scénario d’optimisation : choix du régime fiscal, articulation avec autres actifs
- Activer leviers et dispositifs incitatifs
- Pinel/Denormandie, Malraux, Monuments historiques (conditions/risques), travaux, éco-rénovation, aides/prime énergie et impacts fiscaux
- Structurer le financement & générer un cash-flow durable
- Prêt amortissable/in fine, différé, sensibilité taux/inflation
- Effets intérêts/frais/travaux, PNO/GLI, assurance emprunteur
- Sécuriser plus-values, IFI & transmission
- Plus-values : abattements durée, cas résidence principale, cession SCI
- Donations/démembrement, réemploi, pactes familiaux, écrits opposables
Publics & prérequis
Public cible
- Conseillers patrimoniaux (juniors)
- Conseillers en gestion de patrimoine
- Directeurs d’agence
- Conseillers banque privée
- Collaborateurs commerciaux
- Fonctions support, back ou middle office
- SAV et VAD
La majorité de nos formations sont accessibles aux PSH. Pour toute question relative à l’accessibilité, vous pouvez nous contacter par mail à l’adresse contact-handicap@cnfce.com ou consulter cette page.
Prérequis
Aucun prérequis n’est nécessaire pour suivre la formation investissement immobilier et locatif
Méthodes pédagogiques
- Apports théoriques et pratiques
- Exercices pratiques et mises en situation
- Etudes de cas et sessions question-réponse
- Échanges de bonnes pratiques entre participants
- Support pédagogique de la formation investissement immobilier et locatif
- Auto évaluation préalable en amont de la formation
- Évaluation des acquis en fin de formation
Un formateur pour chaque métier, une expertise pour chaque besoin
Réserver une formation Investissement immobilier et locatif
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| Le 22.05.26 | Classe virtuelle | |
| Le 08.06.26 | Paris (75) | |
| Le 23.06.26 | Classe virtuelle | |
| Le 08.07.26 | Paris (75) | |
| Le 23.07.26 | Classe virtuelle | |
| Le 24.08.26 | Classe virtuelle | |
| Le 08.09.26 | Paris (75) | |
| Le 23.09.26 | Classe virtuelle | |
| Le 08.10.26 | Paris (75) | |
| Le 23.10.26 | Classe virtuelle | |
| Le 06.11.26 | Paris (75) | |
| Le 23.11.26 | Classe virtuelle | |
| Le 08.12.26 | Paris (75) | |
| Le 23.12.26 | Classe virtuelle |
Avis vérifiés
Expertise
Réactivité
Professionnalisme
Qualité
Nos labels et certifications
Une question ? Un besoin ?
Foire aux questions formation Investissement immobilier et locatif
Elle vous apprend à croiser profil fiscal, objectifs patrimoniaux et contraintes de trésorerie pour construire une solution argumentée, directement exploitable en rendez-vous client.
Vous travaillez sur des indicateurs utilisés en pratique (cash-flow, TRI, effort d’épargne) à partir de cas concrets, afin de sécuriser vos préconisations face aux attentes de clients exigeants.
Elle permet de comparer les mécanismes (Pinel, LMNP, déficit foncier…) en tenant compte des situations réelles rencontrées en clientèle, notamment les arbitrages entre fiscalité immédiate et stratégie long terme.
Le format intègre des mises en situation et des échanges de pratiques centrés sur des cas clients, afin de faciliter une application terrain rapide malgré les contraintes de temps et d’objectifs commerciaux.
Formation inter-entreprise
Le délai d’accès est fixé préalablement par la mise en ligne de nos dates de formation sur les fiches programmes.
Nous nous engageons à répondre à vos demandes d’informations dans un délai maximum de 48 heures ouvrées.
Sous réserve d’ouverture de la session, et de la conformité des formalités administratives d’inscription, l’accès à nos formations inter-entreprise peut se faire dans un délai de 24h.
Formation intra-entreprise
Le CNFCE vous proposera des dates en fonction de vos disponibilités et de celles du formateur pressenti.
Sauf cas particuliers, et en fonction du mode de financement, le délai pour la mise en place d’une formation Intra est estimé entre 10 jours et 3 mois (si prise en charge par votre Opco).
Pour toute demande urgente, merci de nous contacter.
Selon votre statut, plusieurs solutions s’offrent à vous pour financer votre formation avec le CNFCE :
- OPCO
- FNE
- Financements conventionnels
- FSE
Vous souhaitez financer votre formation professionnelle en tant qu’indépendant ? Sachez que vous pouvez obtenir une aide en vous tournant vers votre Fonds d’Assurance Formation (FAF).
Pour en savoir davantage sur nos solutions de financement, nous vous invitons à consulter notre page Comment financer ma formation au CNFCE.
Mise à jour de la page le 15/05/2026