Formation Retraite collective : régimes obligatoires et épargne retraite collective
  • En 2023, 87% de clients satisfaits

Formation retraite collective : Comprendre la réforme des régimes obligatoires et de l'épargne retraite collective (PERCO)

La réforme des retraites de 2019 a entraîné de nombreux changements, notamment en matière d'épargne retraite collective. Notre formation sur la retraite collective, d'une durée de 2 jours, abordera avec précision les régimes obligatoires et l'épargne retraite collective/PERCO. De cette manière, vous maîtriserez les dispositions légales, réglementaires et collective de l'épargne retraite collective. Vous appréhenderez également l'impact de la réforme de l'épargne retraite sur les dispositifs retraite en entreprise

Cette formation tient compte des réformes sur la retraite apportées en 2019.

Programme éligible à l’obligation de formation continue liée à la DDA

Objectifs pédagogiques de la formation Retraite collective : régimes obligatoires et épargne retraite collective

  • Connaître le fonctionnement et les limites des régimes de retraite obligatoire
  • Maîtriser les dispositions légales, réglementaires et conventionnelles en matière d’épargne retraite collective
  • Maîtriser l’impact de la réforme de l’épargne retraite sur les dispositifs retraite en entreprise

Programme

Programme daté du 10/4/2023

Introduction à l'architecture des régimes de retraite obligatoire

  • Comprendre la philosophie du système de retraite : répartition / capitalisation
  • Visualiser les mécanismes et le fonctionnement de la retraite de base
  • Visualiser les mécanismes et le fonctionnement de la retraite complémentaire
  • Prendre connaissance du fonctionnement de l’épargne retraite
    • L’épargne retraite individuelle
    • L’épargne retraite collective

Visualiser les limites du système de retraite obligatoire

  • Prendre connaissance de la situation démographique en France
  • Appréhender la situation économique de la France 
  • Focus sur le fonctionnement du financement 
  • S'informer sur les limites du taux de remplacement

Comprendre le projet de réforme des retraites obligatoires

  • Approfondissement sur la notion de retraite universelle 
  • Précisions sur le système par répartition et en points
  • Prendre la température de l’essentiel du projet de retraite 

Le PERCO : visualiser son fonctionnement, ses spécificités 

  • Introduction à l’épargne salariale : comprendre son fonctionnement 
  • Quels sont les objectifs du PERCO (Plan d'Epargne Retraite Collectif) ? 
  • Panorama et précisions sur les bénéficiaires
  • Approfondissement sur les caractéristiques du PERCO
  • Mise au point sur l’aspect fiscal et social des cotisations
  • Mise au point sur l’aspect fiscal et social des prestations

Présentation des systèmes de retraite collective à cotisations définies (article 83 du CGI)

  • Prendre connaissance des conditions de mise en place de ce système 
  • Visualiser les caractéristiques techniques de systèmes de retraite collective
  • Appréhender gestion financière et constitution des droits
  • Les prestations au terme
  • S'informer sur les dispositions fiscales et sociales propres à la retraite collective

Appréhender la couverture des Indemnités de Fin de Carrière : contrats IFC

  • Prendre connaissance des indemnités légales propres aux IFC
  • Prendre connaissance des indemnités conventionnelles des IFC 
  • Se représenter les avantages d’un contrat IFC
  • Précisions sur les caractéristiques du contrat IFC

Le PER : comprendre les enjeux du nouveau Plan d'Epargne Retraite 

  • Prendre connaissance de l’environnement juridique de la création du PER
  • Visualiser les enjeux de la réforme de l’épargne retraite
  • Mise au point sur les caractéristiques du PER - Plan d'Epargne Retraite 
  • Appréhender le système de transférabilité du PER
  • e calendrier
  • Focus sur la gestion financière du PER en phase d’accumulation
  • Focus sur les cas de déblocage en phase d’épargne
  • Précisions sur les prestations au terme ou en cas de décès
  • Les aspects fiscal et social en cas de déblocage, à la liquidation de la retraite et en cas de décès
  • Se sensibiliser aux points de vigilance sur le devoir de conseil

Les systèmes de retraite collective à prestations définies (article 39 du CGI) après la loi Pacte

  • S'informer sur les conditions de mise en place de la retraite collective 
  • Se représenter les caractéristiques techniques de ces systèmes
  • Appréhender gestion financière et constitution des droits
  • Les prestations au terme
  • S'informer sur les dispositions fiscales et sociales 

Publics & pré-requis

Public cible

  • Collaborateur
  • Gestionnaire
  • Courtier, mandataire et commercial

Pré-requis

Il est recommandé d'avoir suivi le stage de formation assurance Collective ou avoir des connaissances équivalentes pour suivre la formation retraite collective : régimes obligatoires et PERCO 


Méthodes pédagogiques

  • Apports théoriques et pratiques
  • Apports méthodologiques
  • Exercices et cas pratiques
  • Support de cours formation retraite collective
  • Auto évaluation préalable en amont de la formation
  • Évaluation des acquis en fin de formation

Nos avis clients

Expertise

Nos formateurs sont retenus pour leurs qualités pédagogiques, leur expérience et leur sympathie.

Réactivité

Nos conseillers pédagogiques se dévouent pour répondre à vos demandes dans les 48 heures.

Professionnalisme

Nous mettons notre expertise au service de la satisfaction de nos clients.

Qualité

Nous nous réinventons chaque jour pour assurer une qualité de service maximale à nos clients.

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