Formation plan d'épargne retraite individuel : Maîtriser les aspects fiscaux et techniques de ce produit d'épargne
Face à des pensions de retraite qui ne cessent de diminuer depuis plusieurs années en France, le PER est un excellent bouclier pour s’en prémunir. Ce produit d’épargne de plus en plus populaire permet d’accumuler un capital jusqu’à la retraite. Cette formation Plan d'épargne retraite individuelle (PER) vous permettra d’appréhender sereinement le fonctionnement et la fiscalité de ce produit. À l’issue de la formation, vous serez capable de distinguer les différents types de PER, conseiller le mode de gestion adapté à chaque client ou connaître les cas de déblocage anticipé. Grâce à des exercices pratiques et des études de cas, vous pourrez directement mettre vos nouvelles compétences en application.
Objectifs pédagogiques de la formation Plan d'épargne retraite individuelle (PER) : Fiscalité et fonctionnement
- Découvrir et connaître les problématiques des retraites en France et les enjeux des solutions d’épargne longue
- Comprendre l’organisation des PER
- Comprendre le fonctionnement d’un contrat d’assurance PER Individuel, de sa conclusion, ses modalités de gestion, à son extinction ou résiliation
Programme
Comprendre les problématiques liées aux retraites et aux PER
- Analyser les enjeux actuels du système de retraite en France
- Identifier les limites des régimes obligatoires de retraite
- Intégrer les apports de la loi PACTE de 2019 dans le nouveau paysage de l’épargne retraite
Découvrir les plans d’épargne retraite (PER) et leur fonctionnement
- Distinguer les différents types de PER :
- Collectif
- Obligatoire
- Individuel
- Comprendre les modalités de souscription d’un PER Individuel et identifier les profils concernés
- Examiner les différentes modalités d’alimentation d’un PER (versements volontaires, transferts, etc.)
- Choisir un mode de gestion adapté :
- Gestion pilotée
- Gestion libre
- Gestion à horizon
Identifier les modalités de sortie d’un PER
- Reconnaître les différents cas de déblocage anticipé d’un PER Individuel
- Examiner les options de sortie au moment de la retraite : capital, rente, capital fractionné, ou solution mixte
Maîtriser la fiscalité du PER et les situations particulières
- Comprendre la fiscalité applicable selon le mode de sortie :
- En capital ou en rente
- Avant ou après l’âge légal de la retraite
- Identifier les cas de déblocage anticipé et les situations exceptionnelles prévues par la réglementation
- Appréhender les situations spécifiques :
- Fiscalité des enfants mineurs,
- impact sur l’IFI,
- traitement des expatriés et impatriés,
- gestion de plusieurs PER
Publics & prérequis
Public cible
- Publics de professionnels débutants ou confirmés désirant apporter un conseil complet à leurs clients dans le domaine de la retraite
- Courtiers
- Assureurs
- Avocats
- Notaires
- Banquiers
- Conseillers de clientèle bancaire
- Conseillers ou mandataires indépendants
- CGP
- CGPI
La majorité de nos formations sont accessibles aux PSH. Pour toute question relative à l’accessibilité, vous pouvez nous contacter par mail à l’adresse contact-handicap@cnfce.com ou consulter cette page.
Prérequis
Aucun prérequis n’est nécessaire pour suivre la formation PERI : Fiscalité et fonctionnement
Méthodes pédagogiques
- Apports théoriques et pratiques
- Exercices pratiques et études de cas
- Feedback et sessions question-réponse
- Support pédagogique de la formation PERI
- Auto évaluation préalable en amont de la formation
- Évaluation des acquis en fin de formation
Un formateur pour chaque métier, une expertise pour chaque besoin
Découvrez Vincent G.
De formation supérieure, niveau Master, dans le domaine du droit des affaires avec une spécialisation en finance, j'ai fais mes armes dans le monde bancaire en tant que chargé d’affaires professionnels.
Intervenant au sein de Business School reconnues, j'ai pris la direction de la formation professionnelle. Depuis maintenant 5 ans, l’échange au sein des séances de formation professionnelles est une source d’enrichissement pour moi.
Découvrez Samuel C.
Consultant-formateur expert, coach de dirigeants depuis près de 30 ans, Samuel-Steeve C. est reconnu pour son expertise en leadership & management et relation client, déployée dans tous les secteurs, avec une expertise banques–assurances. Il y associe une maîtrise du droit des assurances, du droit patrimonial.
Certifié DISC, il s’appuie sur des outils psychométriques pour concevoir des parcours sur mesure, ancrer les pratiques et soutenir des résultats durables.
Découvrez Philippe D.
Formateur depuis 2010, Philippe est spécialiste des marchés financiers, de l’épargne longue, de la retraite et des assurances de personnes. Fort d’une expérience managériale auprès d’équipes variées, il accompagne dirigeants et indépendants dans la mise en place de solutions adaptées. Passionné par l’humain et attentif aux nouveaux enjeux bancaires, assurantiels et numériques, il transmet son expertise avec l’ambition de développer l’enthousiasme et le bien-être des collaborateurs.
Découvrez Jérémy L.
Jérémy L. est consultant spécialisé en stratégie retraite et accompagne depuis plus de 5 ans particuliers et entreprises dans l’optimisation de leurs choix. Formateur expérimenté, il intervient auprès d’universités et d’organismes professionnels sur les enjeux de protection sociale, assurance et retraite. Pédagogue et pragmatique, il aide ses clients à transformer un sujet complexe en leviers clairs de décision et de performance.
Réserver une formation Plan d'épargne retraite individuelle (PER) : Fiscalité et fonctionnement
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| Le 05.02.26 | Paris (75) | |
| Le 13.02.26 | Lille (59) | |
| Le 23.02.26 | Classe virtuelle | |
| Le 03.03.26 | Lyon (69) | |
| Le 11.03.26 | Bordeaux (33) | |
| Le 19.03.26 | Paris (75) | |
| Le 27.03.26 | Classe virtuelle | |
| Le 07.04.26 | Strasbourg (67) | |
| Le 15.04.26 | Nantes (44) | |
| Le 23.04.26 | Classe virtuelle | |
| Le 04.05.26 | Marseille (13) | |
| Le 12.05.26 | Paris (75) | |
| Le 20.05.26 | Dijon (21) | |
| Le 28.05.26 | Classe virtuelle | |
| Le 05.06.26 | Aix-en-Provence (13) | |
| Le 15.06.26 | Paris (75) | |
| Le 23.06.26 | Toulouse (31) | |
| Le 01.07.26 | Nice (06) | |
| Le 09.07.26 | Paris (75) | |
| Le 17.07.26 | Lille (59) | |
| Le 27.07.26 | Classe virtuelle | |
| Le 04.08.26 | Lyon (69) | |
| Le 12.08.26 | Bordeaux (33) | |
| Le 20.08.26 | Paris (75) | |
| Le 28.08.26 | Classe virtuelle | |
| Le 07.09.26 | Strasbourg (67) | |
| Le 15.09.26 | Nantes (44) | |
| Le 23.09.26 | Classe virtuelle | |
| Le 01.10.26 | Marseille (13) | |
| Le 09.10.26 | Paris (75) | |
| Le 19.10.26 | Dijon (21) | |
| Le 26.10.26 | Classe virtuelle | |
| Le 03.11.26 | Aix-en-Provence (13) | |
| Le 12.11.26 | Paris (75) | |
| Le 20.11.26 | Toulouse (31) | |
| Le 30.11.26 | Nice (06) | |
| Le 08.12.26 | Paris (75) | |
| Le 16.12.26 | Lille (59) | |
| Le 24.12.26 | Classe virtuelle |
Nos avis clients
« La formation s'est très bien passée. Je tenais à vous informer que nous avons reçu une excellente formation. Le formateur a été exceptionnel et je tiens à le remercier pour son expertise. Tout s'est déroulé sans encombre et je me sens désormais beaucoup plus préparée en cas d'urgence. Merci pour cette opportunité de formation cruciale. »
DNA SCRIPT Nassima E. - Gestionnaire de formation
« Je suis satisfaite non seulement de l'accueil mais aussi de ma formatrice et du contenu de la formation. »
Ifocop Cassandra R. - Responsable formation
« Très bonne gestion. »
Via Humanis Isabelle G. - Directrice générale adjointe
« Réactivité et facilité de gestion. »
Bâtiment CFA Bretagne Sophie H. - Chargée RH
« Très instructif. Toute l'équipe était vraiment ravie de cette formation. »
Edrington France Charlotte G. - Responsable formation
« Très grande réactivité, d'autant qu'il s'agissait d'une demande sur mesure et non d'une formation standard. »
Crous de Paris Sandrine - Responsable formation
Avis vérifiés
Expertise
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Professionnalisme
Qualité
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Foire aux questions formation Plan d'épargne retraite individuelle (PER) : Fiscalité et fonctionnement
Formation inter-entreprise
Le délai d’accès est fixé préalablement par la mise en ligne de nos dates de formation sur les fiches programmes.
Nous nous engageons à répondre à vos demandes d’informations dans un délai maximum de 48 heures ouvrées.
Sous réserve d’ouverture de la session, et de la conformité des formalités administratives d’inscription, l’accès à nos formations inter-entreprise peut se faire dans un délai de 24h.
Formation intra-entreprise
Le CNFCE vous proposera des dates en fonction de vos disponibilités et de celles du formateur pressenti.
Sauf cas particuliers, et en fonction du mode de financement, le délai pour la mise en place d’une formation Intra est estimé entre 10 jours et 3 mois (si prise en charge par votre Opco).
Pour toute demande urgente, merci de nous contacter.
Selon votre statut, plusieurs solutions s’offrent à vous pour financer votre formation avec le CNFCE :
- OPCO
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- Financements conventionnels
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Pour en savoir davantage sur nos solutions de financement, nous vous invitons à consulter notre page Comment financer ma formation au CNFCE.
Mise à jour de la page le 28/01/2026