Formation surendettement des particuliers : prévenir et gérer les situations de surendettement
Un particulier qui n'arrivera plus à rembourser son crédit ou payer ses factures sera qualifié de surendetté. Dans ce type de situation, il pourra déposer un dossier de surendettement auprès de la commission de surendettement. Ce programme de formation sur la situation de surendettement des particuliers vous permettra d'appréhender l'environnement général du srendettement et d'identifier les solutions permettant de se rétablir ou d'engager une procédure.
Objectifs pédagogiques de la formation Surendettement des particuliers
- Maîtriser le surendettement dans ses grandes lignes et sa réglementation
- Trouver des solutions pour gérer les dettes « hors surendettement »
- Savoir négocier les dettes contractuelles avec ses créanciers
Programme
La loi Lagarde de juillet 2010 et mai 2011 sur les crédits à la consommation
- Le principe de transparence sur les crédits à la consommation
- La responsabilisation du prêteur et de l'emprunteur
- Le renforcement de la protection du consommateur
- L'obligation d'information et de conseil du banquier à l'égard du client
- L'allongement du délai de rétractation
Le consommateur face à ses dettes « hors surendettement »
- La négociation de ses dettes avec ses créanciers (banquier, bailleur, service clientèle, médiateur, agent de recouvrement)
- La gestion des dettes locatives
- La demande d'un délai de grâce auprès du juge de l'exécution : remise de dettes, rééchelonnement, moratoire
Maîtriser le fonctionnement du contrat d'assurance accompagnant un crédit
- Le principe de la réserve d'argent
- Focus sur le fonctionnement du rachat de crédit
Maîtriser les procédures de recouvrement
- Les délais de prescription pour obtenir un titre exécutoire sur la créance
- L'opposition à l'injonction de payer du débiteur
- Les demandes de pièces justificatives auprès du créancier (le bon de commande, les CGV, le bon de livraison, la facture, le plan d'amortissement)
- Les effets juridiques du titre exécutoire (ordonnance en injonction de payer, la décision d'une assignation en paiement)
Actualisation législative de la procédure de surendettement
- La loi Borloo sur le PRP de 2003
- La loi Lagarde de 2010
- La loi du 26 juillet 2013 de séparation et de régulation des activités bancaires
- Disposition du 1er janvier 2014 sur les mesures d'expulsion
Publics & prérequis
Public cible
- Personnes chargées de recouvrement
- Services chargés d'accompagner les particuliers
La majorité de nos formations sont accessibles aux PSH. Pour toute question relative à l’accessibilité, vous pouvez nous contacter par mail à l’adresse contact-handicap@cnfce.com ou consulter cette page.
Prérequis
Aucun pré-requis pour suivre la formation surendettement des particuliers
Méthodes pédagogiques
- Apports théoriques et pratiques
- Echanges interactifs
- Exercices pratiques
- Support de cours formation surendettement des particuliers
- Auto évaluation préalable en amont de la formation
- Évaluation des acquis en fin de formation
Un formateur pour chaque métier, une expertise pour chaque besoin
Découvrez Jérôme L.
Juriste de formation, Jérôme L. a exercé plus de 10 ans en entreprise dans le recouvrement, le contentieux et la direction juridique (Euler Hermes, Effet Direct). Il a encadré des équipes, piloté des procédures complexes et accompagné les projets commerciaux.
Cette expérience opérationnelle solide l’a conduit naturellement vers la formation, afin de transmettre une expertise juridique et financière ancrée dans la pratique.
Découvrez Zouhair D.
Zouhair D. est un Expert en contrôle de gestion et finance, avec plus de 20 ans d'expérience dans la mise en oeuvre de système de contrôle de gestion. Il est également spécialiste de la comptabilité (Normes USGAAP, IFRS) et de la Finance.
Il est membre du jury national du Diplôme d'Expert-Comptable et forme les salariés et expert-comptable en finance, contrôle de gestion et comptabilité. Il enseigne également dans la filière expertise comptable : DCG et DSCG
Découvrez Samuel C.
Consultant-formateur expert, coach de dirigeants depuis près de 30 ans, Samuel C. est reconnu pour son expertise en leadership & management et relation client, déployée dans tous les secteurs, avec une expertise banques–assurances. Il y associe une maîtrise du droit des assurances, du droit patrimonial.
Certifié DISC, il s’appuie sur des outils psychométriques pour concevoir des parcours sur mesure, ancrer les pratiques et soutenir des résultats durables.
Découvrez Véronique M.
Avec 17 ans d’expérience en banque, comptabilité et contrôle de gestion, Véronique M. met son énergie et son sens de la pédagogie au service des apprenants.
Aujourd’hui formatrice et coach, elle transmet bien plus que des savoirs techniques : elle aide chacun à prendre confiance, à progresser concrètement et à relier théorie et pratique avec simplicité et enthousiasme.
Découvrez Charles M.
Charles M. est un expert reconnu en matière de crédit management.
Il a exercé les fonctions de responsable du recouvrement amiable et judiciaire dans un établissement financier et de crédit manager au sein d'un groupe international.
Il conduit de nombreuses actions de formation afin d'améliorer le BFR et le DSO des entreprises .
Réserver une formation Surendettement des particuliers
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| Du 24.03.26 au 25.03.26 | Paris (75) | |
| Du 02.04.26 au 03.04.26 | Classe virtuelle | |
| Du 13.04.26 au 14.04.26 | Strasbourg (67) | |
| Du 21.04.26 au 22.04.26 | Nantes (44) | |
| Du 29.04.26 au 30.04.26 | Classe virtuelle | |
| Du 11.05.26 au 12.05.26 | Marseille (13) | |
| Du 20.05.26 au 21.05.26 | Paris (75) | |
| Du 28.05.26 au 29.05.26 | Dijon (21) | |
| Du 08.06.26 au 09.06.26 | Classe virtuelle | |
| Du 16.06.26 au 17.06.26 | Aix-en-Provence (13) | |
| Du 25.06.26 au 26.06.26 | Paris (75) | |
| Du 06.07.26 au 07.07.26 | Toulouse (31) | |
| Du 15.07.26 au 16.07.26 | Nice (06) | |
| Du 23.07.26 au 24.07.26 | Paris (75) | |
| Du 04.08.26 au 05.08.26 | Lille (59) | |
| Du 13.08.26 au 14.08.26 | Classe virtuelle | |
| Du 24.08.26 au 25.08.26 | Lyon (69) | |
| Du 03.09.26 au 04.09.26 | Bordeaux (33) | |
| Du 15.09.26 au 16.09.26 | Paris (75) | |
| Du 24.09.26 au 25.09.26 | Classe virtuelle | |
| Du 06.10.26 au 07.10.26 | Strasbourg (67) | |
| Du 15.10.26 au 16.10.26 | Nantes (44) | |
| Du 26.10.26 au 27.10.26 | Classe virtuelle | |
| Du 04.11.26 au 05.11.26 | Marseille (13) | |
| Du 12.11.26 au 13.11.26 | Paris (75) | |
| Du 24.11.26 au 25.11.26 | Dijon (21) | |
| Du 03.12.26 au 04.12.26 | Classe virtuelle | |
| Du 15.12.26 au 16.12.26 | Aix-en-Provence (13) | |
| Du 23.12.26 au 24.12.26 | Paris (75) |
Nos avis clients
« Stage très intéressant, le formateur était disponible et à l'écoute de chacun. La pratique a permis à tout le groupe de pouvoir manipuler l'extincteur, et d'avoir le bon comportement à tenir en cas de départ de feu. »
Mairie de Morlaix Laurence M. - Chargée de RH
« Très bonne formation. »
Erem Florence G. - Responsable formation
« Bonne organisation et formation très intéressante avec une formatrice compétente. »
Ziehl Abegg Karine D. - Responsable service client
« Catalogue de formation varié, équipe disponible par mail ou par téléphone, inscription facile sur le site internet, mail de convocation reçu 10j avant lestage, formation de qualité, facture reçue 2 jours après la fin de la formation. En somme, tout est fluide et complet. C'est très agréable. Bravo pour votre rigueur ! »
Wellspect Cécile D. - Responsable service client
« Très satisfaisant. »
CAPIO Ramsay Santé Gina C. - Chargée RH
« Parfait, j'ai amélioré mes compétences. »
Pep10 Johann F. - Assistant SAPAD
Avis vérifiés
Expertise
Réactivité
Professionnalisme
Qualité
Nos labels et certifications
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Foire aux questions formation Surendettement des particuliers
Formation inter-entreprise
Le délai d’accès est fixé préalablement par la mise en ligne de nos dates de formation sur les fiches programmes.
Nous nous engageons à répondre à vos demandes d’informations dans un délai maximum de 48 heures ouvrées.
Sous réserve d’ouverture de la session, et de la conformité des formalités administratives d’inscription, l’accès à nos formations inter-entreprise peut se faire dans un délai de 24h.
Formation intra-entreprise
Le CNFCE vous proposera des dates en fonction de vos disponibilités et de celles du formateur pressenti.
Sauf cas particuliers, et en fonction du mode de financement, le délai pour la mise en place d’une formation Intra est estimé entre 10 jours et 3 mois (si prise en charge par votre Opco).
Pour toute demande urgente, merci de nous contacter.
Selon votre statut, plusieurs solutions s’offrent à vous pour financer votre formation avec le CNFCE :
- OPCO
- FNE
- Financements conventionnels
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Pour en savoir davantage sur nos solutions de financement, nous vous invitons à consulter notre page Comment financer ma formation au CNFCE.
Mise à jour de la page le 14/03/2026