Formation surendettement des particuliers : prévenir et gérer les situations de surendettement
Un particulier qui n'arrivera plus à rembourser son crédit ou payer ses factures sera qualifié de surendetté. Dans ce type de situation, il pourra déposer un dossier de surendettement auprès de la commission de surendettement. Ce programme de formation sur la situation de surendettement des particuliers vous permettra d'appréhender l'environnement général du srendettement et d'identifier les solutions permettant de se rétablir ou d'engager une procédure.
Objectifs pédagogiques de la formation Surendettement des particuliers
- Maîtriser le surendettement dans ses grandes lignes et sa réglementation
- Trouver des solutions pour gérer les dettes « hors surendettement »
- Savoir négocier les dettes contractuelles avec ses créanciers
Programme
La loi Lagarde de juillet 2010 et mai 2011 sur les crédits à la consommation
- Le principe de transparence sur les crédits à la consommation
- La responsabilisation du prêteur et de l'emprunteur
- Le renforcement de la protection du consommateur
- L'obligation d'information et de conseil du banquier à l'égard du client
- L'allongement du délai de rétractation
Le consommateur face à ses dettes « hors surendettement »
- La négociation de ses dettes avec ses créanciers (banquier, bailleur, service clientèle, médiateur, agent de recouvrement)
- La gestion des dettes locatives
- La demande d'un délai de grâce auprès du juge de l'exécution : remise de dettes, rééchelonnement, moratoire
Maîtriser le fonctionnement du contrat d'assurance accompagnant un crédit
- Le principe de la réserve d'argent
- Focus sur le fonctionnement du rachat de crédit
Maîtriser les procédures de recouvrement
- Les délais de prescription pour obtenir un titre exécutoire sur la créance
- L'opposition à l'injonction de payer du débiteur
- Les demandes de pièces justificatives auprès du créancier (le bon de commande, les CGV, le bon de livraison, la facture, le plan d'amortissement)
- Les effets juridiques du titre exécutoire (ordonnance en injonction de payer, la décision d'une assignation en paiement)
Actualisation législative de la procédure de surendettement
- La loi Borloo sur le PRP de 2003
- La loi Lagarde de 2010
- La loi du 26 juillet 2013 de séparation et de régulation des activités bancaires
- Disposition du 1er janvier 2014 sur les mesures d'expulsion
Publics & prérequis
Public cible
- Personnes chargées de recouvrement
- Services chargés d'accompagner les particuliers
La majorité de nos formations sont accessibles aux PSH. Pour toute question relative à l’accessibilité, vous pouvez nous contacter par mail à l’adresse contact-handicap@cnfce.com ou consulter cette page.
Prérequis
Aucun pré-requis pour suivre la formation surendettement des particuliers
Méthodes pédagogiques
- Apports théoriques et pratiques
- Echanges interactifs
- Exercices pratiques
- Support de cours formation surendettement des particuliers
- Auto évaluation préalable en amont de la formation
- Évaluation des acquis en fin de formation
Un formateur pour chaque métier, une expertise pour chaque besoin
Découvrez Véronique M.
Avec 17 ans d’expérience en banque, comptabilité et contrôle de gestion, Véronique M. met son énergie et son sens de la pédagogie au service des apprenants.
Aujourd’hui formatrice et coach, elle transmet bien plus que des savoirs techniques : elle aide chacun à prendre confiance, à progresser concrètement et à relier théorie et pratique avec simplicité et enthousiasme.
Découvrez Isabelle D.
Isabelle D. est une véritable experte reconnue au niveau du recouvrement des créances. Depuis plus de 20 ans, elle accompagne les entreprises dans l'optimisation de leur trésorerie en intégrant les nouveaux outils numériques. Juriste de formation, elle intervient également dans l'accompagnement des organismes à but non lucratif qu'elle aide à élaborer ou modifier avec succès leurs statuts tout en leur apportant un appui juridique, fiscal et financier essentiel au bon fonctionnement de leur structure.
Découvrez Jérôme L.
Juriste de formation, Jérôme L. a exercé plus de 10 ans en entreprise dans le recouvrement, le contentieux et la direction juridique (Euler Hermes, Effet Direct). Il a encadré des équipes, piloté des procédures complexes et accompagné les projets commerciaux.
Cette expérience opérationnelle solide l’a conduit naturellement vers la formation, afin de transmettre une expertise juridique et financière ancrée dans la pratique.
Expertise de nos formateurs
Qualité de l'animation
Notes moyennes attribuées par les stagiaires de cette formation. Extraites à partir des questionnaires de satisfaction. Calcul effectué toutes les 48h.
Réserver une formation Surendettement des particuliers
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| Du 06.10.26 au 07.10.26 | Strasbourg (67) | |
| Du 15.10.26 au 16.10.26 | Nantes (44) | |
| Du 26.10.26 au 27.10.26 | Classe virtuelle | |
| Du 04.11.26 au 05.11.26 | Marseille (13) | |
| Du 12.11.26 au 13.11.26 | Paris (75) | |
| Du 24.11.26 au 25.11.26 | Dijon (21) | |
| Du 03.12.26 au 04.12.26 | Classe virtuelle | |
| Du 15.12.26 au 16.12.26 | Aix-en-Provence (13) | |
| Du 23.12.26 au 24.12.26 | Paris (75) | |
| Du 18.01.27 au 19.01.27 | Paris (75) | |
| Du 27.01.27 au 28.01.27 | Classe virtuelle | |
| Du 04.02.27 au 05.02.27 | Strasbourg (67) | |
| Du 16.02.27 au 17.02.27 | Nantes (44) | |
| Du 24.02.27 au 25.02.27 | Classe virtuelle | |
| Du 04.03.27 au 05.03.27 | Marseille (13) | |
| Du 15.03.27 au 16.03.27 | Paris (75) | |
| Du 23.03.27 au 24.03.27 | Dijon (21) | |
| Du 01.04.27 au 02.04.27 | Classe virtuelle | |
| Du 12.04.27 au 13.04.27 | Aix-en-Provence (13) | |
| Du 22.04.27 au 23.04.27 | Paris (75) | |
| Du 04.05.27 au 05.05.27 | Toulouse (31) | |
| Du 13.05.27 au 14.05.27 | Nice (06) | |
| Du 24.05.27 au 25.05.27 | Paris (75) | |
| Du 03.06.27 au 04.06.27 | Lille (59) | |
| Du 14.06.27 au 15.06.27 | Classe virtuelle | |
| Du 23.06.27 au 24.06.27 | Lyon (69) | |
| Du 01.07.27 au 02.07.27 | Bordeaux (33) | |
| Du 12.07.27 au 13.07.27 | Paris (75) | |
| Du 21.07.27 au 22.07.27 | Classe virtuelle | |
| Du 29.07.27 au 30.07.27 | Strasbourg (67) | |
| Du 17.08.27 au 18.08.27 | Nantes (44) | |
| Du 26.08.27 au 27.08.27 | Classe virtuelle | |
| Du 06.09.27 au 07.09.27 | Marseille (13) | |
| Du 16.09.27 au 17.09.27 | Paris (75) | |
| Du 27.09.27 au 28.09.27 | Dijon (21) | |
| Du 05.10.27 au 06.10.27 | Classe virtuelle | |
| Du 14.10.27 au 15.10.27 | Aix-en-Provence (13) | |
| Du 26.10.27 au 27.10.27 | Paris (75) | |
| Du 02.11.27 au 03.11.27 | Toulouse (31) | |
| Du 15.11.27 au 16.11.27 | Nice (06) | |
| Du 23.11.27 au 24.11.27 | Paris (75) | |
| Du 01.12.27 au 02.12.27 | Lille (59) | |
| Du 09.12.27 au 10.12.27 | Classe virtuelle | |
| Du 20.12.27 au 21.12.27 | Lyon (69) |
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Échange fluide et formateur très agréable.
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Trés bon contenu, trés complet et qui a répondu à mes attentes, cependant, le formateur n'entendait pas bien du coup c'était difficile de se faire comprendre et nécessitait de parler fort donc peu agréable ce qui ne facilite pas les échanges, mais sinon la formation était trés enrichissante et les informations claires.
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Explication claire de la gestion des dettes et les conséquences avant, pendant et aprés la saisine de la commission de surendettement, merci pour votre accueil et la transmission de vos savoirs.
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Formation avec contenu de qualité et tout à fait adapté à mon activité et mes attentes, formatrice dynamique, expérimentée, un plaisir de faire cette session avec elle malgré le format visio qui reste un peu trop prenant et épuisant, je recommande vivement isabelle.
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Professionnalisme
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Foire aux questions formation Surendettement des particuliers
Formation inter-entreprise
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Mise à jour de la page le 11/09/2026
