Formation Epargne réglementée à l'heure de la loi Pacte et de la gestion de patrimoine

Introduction à la formation épargne réglementée - loi Pacte - gestion du patrimoine 

• Definition des termes : épargne règlementée, loi Pacte et gestion du patrimoine
• Appréhender les enjeux fiscaux et marketing de l'épargne règlementée, de la loi Pacte et de la gestion du patrimoine
• Assimiler la problématique du devoir de conseil

Comprendre l'épargne règlementée conventionelle

• Retour sur l'utilité du livret d’épargne (LDD, etc.)
• Retour sur l'utilité du plan Epargne Populaire
• Retour sur l'utilité  de l'épargne Logement (CEL, PEL)

Comprendre l'épargne fiscale règlementée 

• Définition du PERP - plan d'épargne retraite populaire
• Définition de OPCVM (exemple FIP, FCPI, etc.) - organisme de placements collectif en valeurs mobilières 
• Définition du PEA - Plan d'épargne en actions 
• Définition de l'assurance Vie

Appréhender l'épargne salariale 

• Comprendre les termes intéressement et participation
• Définition du PEE/PEI - plan d'épargne entreprise/ plan d'épargne interentreprise
• Définition du PERCO - plan d'épargne pour la retraite collectif
• Définition du CET - compte épargne-temps 

Assimiler la règlementation de la loi Pacte et de l'épargne règlementée 

• Evaluer les modifications actuellement envisagées par cette loi
• Définir les risques et opportunités de la gestion pilotée
• Quelle(s) décision(s) patrimoniale(s) possible(s)

Appréhender la règlementation de l'épargne règlementée et de la gestion de patrimoine dans :

• Le projet d’achat de maison
• Le projet de retraite
• Le projet d’étude des enfants
• Le sort de l’épargne salariale en cas de séparation et/ou décès
• Le point de vue des dirigeants et l'évaluation des opportunités managériales