Formation Epargne réglementée à l'heure de la loi Pacte et de la gestion de patrimoine
  • En 2023, 87% de clients satisfaits

Formation épargne réglementée : Maîtriser les fondamentaux de la loi Pacte

Au regard des bouleversements de l'actualité juridique (MIFID 2, Loi Pacte) et de la fiscalité évolutive (Flat Tax et hausse de la CSG), il est nécessaire de revoir les fondamentaux de l'épargne règlementée et des produits réglementées. Notre stage de formation épargne réglementée, loi Pacte et gestion du patrimoine vous permettra d'appréhender les changements relatifs à l'épargne réglementée et de connaître l'ensemble des produits d’épargne réglementés d’un point vue financier, fiscal et réglementaire.


Objectifs pédagogiques de la formation Epargne réglementée à l'heure de la loi Pacte et de la gestion de patrimoine

  • Maîtriser l’actualité juridique de la loi Pacte et de l’épargne réglementée
  • Connaître l’ensemble des produits d’épargne réglementés d’un point vue financier, fiscal et réglementaire
  • Intégrer ces placements dans des objectifs patrimoniaux

Programme

Programme daté du 11/4/2023

Introduction à la formation épargne réglementée - loi Pacte - gestion du patrimoine 

  • Definition des termes : épargne règlementée, loi Pacte et gestion du patrimoine
  • Appréhender les enjeux fiscaux et marketing de l'épargne règlementée, de la loi Pacte et de la gestion du patrimoine
  • Assimiler la problématique du devoir de conseil

Comprendre l'épargne règlementée conventionelle

  • Retour sur l'utilité du livret d’épargne (LDD, etc.)
  • Retour sur l'utilité du plan Epargne Populaire
  • Retour sur l'utilité  de l'épargne Logement (CEL, PEL)

Comprendre l'épargne fiscale règlementée 

  • Définition du PERP - plan d'épargne retraite populaire
  • Définition de OPCVM (exemple FIP, FCPI, etc.) - organisme de placements collectif en valeurs mobilières 
  • Définition du PEA - Plan d'épargne en actions 
  • Définition de l'assurance Vie

Appréhender l'épargne salariale 

  • Comprendre les termes intéressement et participation
  • Définition du PEE/PEI - plan d'épargne entreprise/ plan d'épargne interentreprise
  • Définition du PERCO - plan d'épargne pour la retraite collectif
  • Définition du CET - compte épargne-temps 

Assimiler la règlementation de la loi Pacte et de l'épargne règlementée 

  • Evaluer les modifications actuellement envisagées par cette loi
  • Définir les risques et opportunités de la gestion pilotée
  • Quelle(s) décision(s) patrimoniale(s) possible(s)

Appréhender la règlementation de l'épargne règlementée et de la gestion de patrimoine dans :

  • Le projet d’achat de maison
  • Le projet de retraite
  • Le projet d’étude des enfants
  • Le sort de l’épargne salariale en cas de séparation et/ou décès
  • Le point de vue des dirigeants et l'évaluation des opportunités managériales

Publics & pré-requis

Public cible

Tout personnel de la banque, finance et assurance

Pré-requis

Il est recommandé d'avoir des notions sur le fonctionnement de l'épargne pour suivre notre formation épargne réglementée à l'heure de la loi Pacte et de la gestion de patrimoine


Méthodes pédagogiques

  • Apport théorique et pratiques, réflexions de groupe
  • Exercices et cas pratiques
  • Support de cours formation épargne réglementée à l'heure de la loi Pacte et de la gestion de patrimoine
  • Auto évaluation préalable en amont de la formation
  • Évaluation des acquis en fin de formation

Témoignages


« Une équipe compétente et réactive à chaque étape du processus. Formation de qualité. »
temoignages unsa cnfce

SE-Unsa

ALICIA G. - RRH


« Des interlocuteurs à l'écoute et réactifs, nos collaborateurs sont très satisfaits de la formation. »
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La Mutuelle Familiale

Linda Y. - Chargée de formation


« Formation enrichissante et très bien présentée. Bon formateur. »
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IPO Technologie

Aurélien P. - RH