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REF : BNQ.03
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Formation Crédit immobilier : Maîtriser l'approche commerciale
  • 93% de stagiaires satisfaits

Formation crédit immobilier : Maîtriser l'approche commerciale et juridique

Notre formation crédit immobilier, d'une durée de 2 jours en inter (dans l'un de nos centres de formation) ou intra entreprise (formation dans vos locaux, sur toute la France) abordera le crédit immobilier d'un point de vue commercial et juridique. Comprendre le mécanisme d'un projet d'achat immobilier, visualiser les différents types de crédit et leurs particularités et faire le point sur la réglementation seront des points théoriques abordés dans notre stage. La partie pratique, quant à elle, immergera les stagiaires pour leur permettre d'analyser et d'évaluer l'approche du risque crédit, assurer la mise en place d'un prêt immobilier ou constituer un dossier de financement. 

Avis clients

Objectifs pédagogiques de la formation Crédit immobilier : Maîtriser l'approche commerciale

  • Identifier le besoin et la situation financière du client pour personnaliser l'offre de crédit
  • Connaître et savoir expliquer au client les différentes phases de mise en place d'un crédit immobilier
  • Maîtriser la réglementation afférente aux crédits immobiliers
  • Connaître les différents types de prêts immobiliers; comprendre les risques liés aux crédits immobiliers

Programme

Programme daté du 10/4/2023

Retour sur les mécanismes de la validation du projet d'achat immobilier

  • Faire le point sur les acteurs de l'immobilier en France
  • Retour sur les contrats de vente et leurs spécificités
  • Focus sur les particularités des contrats de construction de maison individuelle (CCMI)
  • Focus sur la vente en état futur d'achèvement et ses spécificités (VEFA)

Appréhender la réglementation sur la mise en place d'un crédit immobilier

  • Prendre connaissance de la réglementation fondamentale : La loi Scrivener
  • Maîtriser la loi Lagarde sur le surendettement des particuliers
  • Déterminer les pièces indispensables à la constitution du dossier de crédit immobilier

Identifier les différents types de crédits immobiliers

  • Les crédits du secteur libre : prêts à taux fixes, prêts à taux révisables, taux mixtes, lissage, prêts modulables
  • Les crédits du secteur réglementé : prêt à taux zéro plus, prêt à taux zéro, prêt épargne logement, prêt conventionné, prêt social, prêt relais

Analyse du crédit immobilier : comprendre ses principes et ses mécanismes

  • Savoir réaliser le calcul de l'enveloppe financière globale
  • Savoir calculer la mensualité maximale et le montant du prêt
  • Focus sur le principe du plan de financement d'un crédit
  • Comment fonctionne le calcul des intérêts intercalaires ?
  • Comprendre l'impact du régime matrimonial sur le montage du crédit

Réaliser la constitution du dossier de financement du crédit immobilier

  • Déterminer les pièces indispensables et complémentaires du dossier
  • Savoir réaliser une vérification critique des pièces du dossier

L'approche du risque crédit : évaluer et analyser

  • Maîtriser le fonctionnement des assurances
    • Fonctionnement des assurances liées aux prêts
    • La logique de leur répartition et le devoir de conseil du banquier
    • Choix de l'assurance groupe ou une délégation d'assurance
  • Maîtriser le fonctionnement des garanties
    • Suretés réelles et suretés personnelles
    • Cas particuliers des délégations d'assurance

Assurer la mise en place d'un prêt immobilier

  • Assimiler le fonctionnement de l'offre de prêt
  • Appréhender le mécanisme de déblocage des fonds
  • Mettre en place le suivi du dossier administratif

Publics & pré-requis

Public cible

Notre formation crédit immobilier s'adresse au personnel bancaire ou toute personne souhaitant comprendre le fonctionnement d'un prêt immobilier

Pré-requis

Il est recommandé d'avoir un niveau bac+2 pour suivre la formation crédit immobilier

Méthodes pédagogiques

  • Apports théoriques et pratiques
  • Etudes de cas pratiques
  • Exercices d'application
  • Support de formation crédit immobilier
  • Auto évaluation préalable en amont de la formation
  • Évaluation des acquis en fin de formation

Témoignages

« Formation très enrichissante. Le formateur a su s'adapter aux besoins de notre établissement. »
logo petite soeur des pauvres

Petites Sœurs des Pauvres

Mégane - Chef de projets

« Efficacité, professionnalisme, amabilité. »
logo chatelet

Théâtre Musical de Paris

Patricia S. - Gestionnaire RH

« J'ai pour contact Madame Fanny L., j'ai eu l'occasion de travailler avec elle à plusieurs reprises pour la mise en place de formations. J'ai plaisir à échanger avec cette chargée de projet à l'écoute et très réactive. J'apprécie également la qualité des formateurs. »
universite picardie temoignage

Université Picardie Jules Verne

Delphine R. - Service formation

Formations complémentaires

Epargne réglementée à l'heure de la loi Pacte et de la gestion de patrimoine 2 jours Business plan immobilier 2 jours Contrôle permanent dans une banque 2 jours Moyens de paiement à l'international 2 jours Rédaction d'un annonce immobilière 0.5 jour SEPA et moyens de paiement 2 jours Conformité bancaire et financière 2 jours Fraude bancaire et contrôle interne 2 jours Fraude à la carte bancaire 2 jours