Formation Banque verte et financement durable

Introduction à la banque verte et à la finance durable

• Définition et historique de la finance responsable
• Comprendre les principes fondamentaux de l’ESG : Environnement, Social, Gouvernance
• Pourquoi les banques sont au cœur de la transition écologique
• Panorama des produits financiers durables
• Comprendre les acteurs de la finance verte et leur rôle : investisseurs, institutions, agences de notation

Appréhender la réglementation et les normes européennes

• Prendre connaissance des objectifs et des critères d’éligibilité de la taxonomie verte
• SFDR (Sustainable Finance Disclosure Regulation)
• CSRD et reporting extra-financier obligatoire
• Alignement avec les objectifs de l’Accord de Paris et les ODD
• Prendre connaissance du rôle des autorités de supervision (ACPR, BCE, ESMA)

S’approprier les produits bancaires durables et les pratiques de financement

• Comprendre les principes de structuration des green bonds et des social bonds
• Analyser le fonctionnement des prêts à impact et les indicateurs associés
• Intégrer les critères ESG dans l’analyse crédit et la prise de décision bancaire
• Identifier les modalités de financement des projets de transition dans les secteurs de l’énergie, du transport ou du bâtiment
• S’inspirer d’initiatives bancaires durables portées par des établissements tels que BNP Paribas ou La Banque Postale

Risques climatiques et transformation des modèles bancaires

• Identifier les risques physiques et les risques de transition liés au changement climatique
• Comprendre l’utilisation des stress tests climatiques et la cartographie des expositions
• Définir une stratégie de décarbonation des portefeuilles bancaires
• Renforcer la gouvernance interne et développer une culture de la durabilité
• Adapter la communication responsable aux attentes croissantes des clients

Mise en œuvre et perspectives opérationnelles

• Évaluer la maturité durable de son établissement à partir de critères opérationnels
• Définir une feuille de route ESG personnalisée et adaptée à son contexte
• Structurer le dialogue avec les clients autour de la pédagogie, de l’accompagnement et de l’exigence
• Suivre les engagements pris et mesurer les indicateurs d’impact associés
• Mettre en place une veille active : les bonnes pratiques