Formation surveillance du portefeuille : maîtriser et appréhender la gestion de la post-souscription
En instituant la résiliation infra-annuelle, la Loi Hamon a exacerbé la concurrence tarifaire notamment en assurance automobile et multirisque habitation, amenant les assureurs à pratiquer des tarifs d'entrée discriminants selon la qualité des risques. Le corollaire est un contrôle strict des résultats des contrats souscrits. Au travers de l'auto et de la multirisque habitation, ce stage de formation propose une approche méthodologique de la fonction surveillance du portefeuille pour les assureurs et courtiers grossistes.
Objectifs pédagogiques de la formation Surveillance du portefeuille
- Comprendre le principe de la post-souscription en assurance
- Savoir analyser et identifier les risques anormaux du portefeuille
- Déterminer les moyens de redressement des résultats en établissant un plan d'action adapté
Programme
Mise au point sur la justification de la surveillance du portefeuille
- La qualité des résultats
- Le maintien de la compétitivité des tarifs
- Les autres objectifs
L'analyse des résultats
- La mesure des risques de fréquence et d'intensité
- L'identification des séries
- Les différentes approches et ratios
Les actions
- Sur l'exposition aux risques
- Sur la responsabilisation des assurés
- Sur la prévention des sinistres
- L'élimination des risques
La mise en application des actions
- L'avenant
- La lettre recommandée
- L'obligation de justifier les résiliations selon la Loi Hamon
Les fausses déclarations après la jurisprudence du 7 février 2014
- Protection contre les fausses déclarations
- La proposition
- Le relevé de déclaration
- A la souscription ou en cours de contrat
- Lors du sinistre
Publics & prérequis
Public cible
- Personnel des assureurs
- Garantisseurs
- Experts
La majorité de nos formations sont accessibles aux PSH. Pour toute question relative à l’accessibilité, vous pouvez nous contacter par mail à l’adresse contact-handicap@cnfce.com ou consulter cette page.
Prérequis
Il est recommandé d'avoir des bases juridiques du contrat d'assurance de dommages pour suivre la formation surveillance du portefeuille
Méthodes pédagogiques
- Apports théoriques et pratiques
- Étude de cas concrets
- Echanges interactifs
- Support de cours formation surveillance du portefeuille
- Auto évaluation préalable en amont de la formation
- Évaluation des acquis en fin de formation
Un formateur pour chaque métier, une expertise pour chaque besoin
Découvrez Samuel C.
Consultant-formateur expert, coach de dirigeants depuis près de 30 ans, Samuel-Steeve C. est reconnu pour son expertise en leadership & management et relation client, déployée dans tous les secteurs, avec une expertise banques–assurances. Il y associe une maîtrise du droit des assurances, du droit patrimonial.
Certifié DISC, il s’appuie sur des outils psychométriques pour concevoir des parcours sur mesure, ancrer les pratiques et soutenir des résultats durables.
Découvrez Lindah H.
Lindah est une experte des sinistres IARD depuis plus de 20 ans, elle connaît les enjeux opérationnels et humains du secteur sur le bout des doigts. Coach professionnelle certifiée RNCP6, spécialisée en développement personnel, elle aide les collaborateurs et les équipes à transformer leurs défis en leviers de réussite.
Son approche allie expertise technique, pédagogie et accompagnement humain pour booster performance et épanouissement.
Découvrez Laurène D.
Formatrice et chef de projet en assurance et gestion des risques, Laurène D. a accompagné AXA, Groupama ou Crédit Agricole. Elle conçoit des supports pédagogiques interactifs et anime des formations en analyse de risques, contrats et développement de compétences.
Son approche, fondée sur SMART et la pédagogie active, favorise autonomie et performance des apprenants.
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Foire aux questions formation Surveillance du portefeuille
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Mise à jour de la page le 28/01/2026