Formation lutte contre la fraude à l'assurance : Prévenir les risques d'escroquerie et les fausses déclarations
La fraude à l'assurance consiste à tromper son assureur pour obtenir illégalement une indemnisation. Cet acte d'escroquerie se retrouve sous diverses formes (déclaration de faux sinistres, fausse déclaration lors de la souscription etc.) et a des conséquences économiques non négligeables sur les sociétés d'assurance. Comment identifier une escroquerie à l'assurance ? Comment s'en prémunir ? Notre formation lutte contre la fraude à l'assurance permettra aux stagiaires de détecter et de prévenir plus efficacement ces risques d'escroquerie.
L'expertise et l'expérience de notre formateur en gestion des sinistres et en conseils aux assurances, couplés à l'études de cas réels, apportera des connaissances immédiatement applicables au contexte de votre société.
Objectifs pédagogiques de la formation Lutte contre la fraude à l'assurance
- Maîtriser la détection et la prévention de la faute à l’assurance
- Identifier les divers types de fraudes à l’assurance et d'escroqueries
- Gérer efficacement les découvertes de fraudes et savoir comment réagir
Programme
Introduction à la formation : Comprendre les enjeux de la fraude à l'assurance
- Définition de la fraude à l’assurance : de quoi parle-t-on exactement ?
- Synthèse sur le paysage et les chiffres de la fraude à l’assurance en France
- Comprendre le rôle et les missions des organismes intervenant dans cette lutte : ALFA, ARGOS, AGIRA
Apprendre à distinguer la fraude à l’assurance dans les contrats dommages
- Etre en mesure de repérer les fausses déclarations des risques à la souscription ou en cours de contrat
- Mieux comprendre les spécificités liées aux aggravations
- Cas particulier de l’automobile : déclaration du conducteur habituel, substitution de conducteur en cours de contrat, usage du véhicule, etc
- Cas du contrat à prime reposant sur un élément variable
- Appréhender le cas de la valeur déclarée supérieure à la valeur réelle
- Assimiler les outils de détection des fausses déclarations présumées
Comprendre les enjeux des sinistres frauduleux et savoir les repérer
- Prendre connaissance du rôle des experts dans l’identification des fraudes
- Mise au point sur la détection des sinistres frauduleux ou volontaires
- Comment se prémunir contre une fraude sur sinistre réel
- Apprendre à distinguer une fausse déclaration des circonstances du sinistre
- Sinistre simulé, ajusté ou gonflé : de quoi parle-t-on ?
- Mise au point et précisions sur les assurances cumulatives
- Quels sont les moyens de preuve accessibles à l’assureur ?
Savoir comment se prémunir contre la fraude dans les assurances de personnes
- Focus sur la protection des assurés en cas de décès
- Fausse déclaration du risque à la souscription, antécédents médicaux
- Mise au point sur la clause bénéficiaire
- Appréhender le cas du suicide dans les fraudes des assurances de personne
Typologie des fraudeurs : Reconnaître les différents types d'escroc à l'assurance
- Les fraudeurs « assurés » : facilité & impunité, fraudeur d’opportunité ou de nécessité, fraudeurs « rampants », « organisés », « criminels »
- Etre en mesure de réaliser l’implication des intermédiaires par les assurés
Panorama des sanctions appliquées aux fraudeurs
- Panorama des sanctions civiles : nullité, déchéance, etc.
- Quelles sont les sanctions pénales applicables aux fraudeurs ?
Publics & prérequis
Public cible
- Commerciaux
- Souscripteurs en assurance
- Gestionnaires sinistres
La majorité de nos formations sont accessibles aux PSH. Pour toute question relative à l’accessibilité, vous pouvez nous contacter par mail à l’adresse contact-handicap@cnfce.com ou consulter cette page.
Prérequis
Il est recommandé d'avoir des bases juridiques du contrat d'assurance de dommages pour suivre la formation lutte contre la fraude à l'assurance
Méthodes pédagogiques
- Support de cours de la formation lutte contre la fraude à l'assurance
- Mises en situation : examen de cas réels ayant donné lieu à des décisions judiciaires
- Auto évaluation préalable en amont de la formation
- Évaluation des acquis en fin de formation
Un formateur pour chaque métier, une expertise pour chaque besoin
Découvrez Bruno S.
Avec plus de 25 ans d’expérience en assurance et gestion de patrimoine, Bruno accompagne les acteurs de la bancassurance dans leur montée en compétences. Ses formations, vivantes et adaptées, couvrent toutes les étapes : de la conception au déploiement, en présentiel comme en distanciel.
Découvrez Lindah H.
Lindah est une experte des sinistres IARD depuis plus de 20 ans, elle connaît les enjeux opérationnels et humains du secteur sur le bout des doigts. Coach professionnelle certifiée RNCP6, spécialisée en développement personnel, elle aide les collaborateurs et les équipes à transformer leurs défis en leviers de réussite.
Son approche allie expertise technique, pédagogie et accompagnement humain pour booster performance et épanouissement.
Découvrez Saïda B.
Saïda B. est experte reconnue en droit pénal des affaires et en droit de la santé. Elle a notamment plaidé dans des affaires politiques et intervient régulièrement en qualité de médiateur dans les entreprises et ONG d'envergure.
Reconnue pour son expertise en conseil et en contentieux, ses interventions sont très opérationnelles, tous les risques existants sont abordés.
Découvrez Philippe D.
Formateur depuis 2010, Philippe est spécialiste des marchés financiers, de l’épargne longue, de la retraite et des assurances de personnes. Fort d’une expérience managériale auprès d’équipes variées, il accompagne dirigeants et indépendants dans la mise en place de solutions adaptées. Passionné par l’humain et attentif aux nouveaux enjeux bancaires, assurantiels et numériques, il transmet son expertise avec l’ambition de développer l’enthousiasme et le bien-être des collaborateurs.
Découvrez Samuel C.
Consultant-formateur expert, coach de dirigeants depuis près de 30 ans, Samuel-Steeve C. est reconnu pour son expertise en leadership & management et relation client, déployée dans tous les secteurs, avec une expertise banques–assurances. Il y associe une maîtrise du droit des assurances, du droit patrimonial.
Certifié DISC, il s’appuie sur des outils psychométriques pour concevoir des parcours sur mesure, ancrer les pratiques et soutenir des résultats durables.
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« Très bon contact avec Maëva H. qui reste disponible, à l'écoute de nos projets, est force de proposition et qui s'adapte à nos contraintes. Les formations correspondent aux demandes des collaborateurs et ces derniers font de très bons retours sur les formateurs. »
Biocodex Alicia S. - Chargée de missions RH
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SDMO Industries Valérie A. - Responsable formation
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Mise à jour de la page le 23/01/2026