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Formation Maîtriser le risque client
  • 90% de stagiaires satisfaits

Formation risque clients : Evaluer le risque clients pour minimiser ou prévenir les défauts de paiement

Le risque clients (ou risque commercial) est une préoccupation primordiale pour une entreprise. Non-paiement d'une facture, paiement trop long, recouvrement etc. Tout ces éléments peuvent peser lourd sur une entreprise. Les coûts et les risques doivent être réduits pour optimiser au maximum sa trésorerie. L’objectif de cette formation sur le risque clients est de lutter contre les retards de paiement et de mettre en place les meilleurs outils et indicateurs pour être efficace. Vous acquérerez une méthodologie vous permettant d'évaluer la solvabilité d'un client et d'optimiser au mieux le pilotage et le suivi du risque commercial. 

Avis clients

Objectifs pédagogiques de la formation Maîtriser le risque client

  • Savoir appréhender les enjeux financiers et commerciaux pour limiter le risque clients
  • Mettre en place des mesures préventives pour éviter les impayés, améliorer les procédures internes pour mieux encaisser
  • Savoir élaborer des outils de suivi, de pilotage et d’évaluation du risque clients

Programme

Programme daté du 11/4/2023

Introduction : Se représenter les enjeux financiers du risque clients

  • Identifier le poids du poste clients dans l’entreprise
  • Quelles sont les conséquences des retards de paiement sur la trésorerie ?
  • Maîtriser le profil de défaillance en fonction du retard de paiement

Évaluation de la solvabilité du client dans la gestion du risque client

  • Étude des informations internes : collaboration avec les autres services de l’entreprise (les remontées de la force de vente, le service comptable, le service juridique…)
  • Exploitation des sources externes : enquêtes commerciales, médias économiques, Infogreffe
  • Tirer profit des informations issues de l’analyse financière

Adapter un traitement préventif face au risque clients

  • Savoir définir une politique de crédit en gestion des risques
  • Appréhender une méthode de détermination de la limite de crédit accordé
  • Savoir négocier les CGV : maîtriser la loi LME, la loi Hamon et Macron pour faire respecter les délais de paiement et maîtriser ses moyens de paiement

Adapter un traitement curatif pour mieux encaisser

  • Maîtriser les différents profils des débiteurs de mauvaise foi pour une solution adéquate
  • Le dossier client à établir pour recouvrer
  • Mettre en place une relance mixte dans une démarche qualité : appels téléphoniques, relances écrites, visites domiciliaires
  • Mettre en place un cycle de relance pour être efficace
  • A partir de quand choisir un recouvrement contentieux en mesurant le taux d’encaissement : mesurer les coûts et les avantages ?
  • Synthèse sur le recouvrement contentieux

Externaliser sa créance : ce qu'il est nécessaire de savoir 

  • A partir de quand faut-il externaliser ?
  • Focus sur les agences de recouvrement et huissiers de justice
  • Quels outils mettre en place pour faire le suivi des dossiers externalisés ?

Comment assurer le pilotage et le suivi du risque clients

  • Décliner le tableau de bord crédit clients
  • Prendre connaissance de la mesure de la sinistralité clients
  • Mettre en place la mesure et le suivi du coût du risque clients
  • Mis en place des indicateurs de performance : DSO, taux d’encaissement, risque de taux de litige…

Publics & pré-requis

Public cible

  • Dirigeant d’une PME
  • Comptable unique souhaitant mieux encaisser
  • Crédit manager
  • Responsable administration des ventes

Pré-requis

Il est nécessaire de maîtriser la relation client et ses implications financières pour suivre la formation risque clients

Méthodes pédagogiques

  • Apport théorique et pratique
  • Études de cas et exercices pratiques
  • Echanges interactifs
  • Support de cours formation risque clients
  • Auto évaluation préalable en amont de la formation
  • Évaluation des acquis en fin de formation

Témoignages

« De l'inscription jusqu'au jour de la formation, j'ai apprécié le suivi et la réactivité des équipes du CNFCE. La formatrice était pédagogue, claire et amicale. Elle a personnalisé sa formation en fonction des stagiaires. Je recommande vivement ! »

Université du Luxembourg

Romain G. - Gestionnaire de formation

« Parfait. »

William Grant and Sons

Hélène L. - Chargée RH

« Rien à signaler, tout a été §uide, précis et réactif. Merci à vous »

Dalkia Nord-ouest

Erwann M. - Gestionnaire de formation

Formations complémentaires

Mobilisation du poste client ou mobilisation de créances professionnelles 2 jours Credit manager : Manager un service crédit et recouvrement 2 jours Credit management : Gestion du poste clients 3 jours Affacturage 2 jours Recouvrement sur mesure Selon vos besoins Recouvrement international (export) 2 jours Prévenir les impayés de factures 2 jours Gestion du risque clients à l’international 2 jours Gestion des comptes clients 2 jours Recouvrement amiable et contentieux 2 jours Assurance-crédit 2 jours Comptabilité clients 1 jour Recouvrement des créances publiques pour marché public 2 jours