Formation mobilisation du poste client : affacturage, cession de créances, bordereau Dailly, etc.
PME, TPE ou grandes entreprises se financent au moyen de la technique de la mobilisation du poste client ou la mobilisation de créances. Cette mobilisation du poste client peut prendre plusieurs formes : affacturage, bordereau Dailly, etc. L’enjeu de ces techniques pour les entreprises est de conserver la maîtrise de la relation client et des coûts. Parallèlement, des techniques alternatives permettent aussi de répondre à ces besoins de trésorerie. Cette formation en mobilisation du poste client aura pour but de familiariser les stagiaires aux enjeux du financement des entreprises ainsi qu'à la règlementation financière et juridique qui les concerne.
Objectifs pédagogiques de la formation Mobilisation du poste client ou mobilisation de créances professionnelles
- Savoir comment travailler l'optimisation du poste client et l'optimisation financière
- Maîtriser les règles d’information du débiteur
- Maitriser les aspects juridiques de la cession de créances
Programme
Programme daté du 11/4/2023
Analyser les risques de non-paiement du poste client
- Etudier la solvabilité du client
- Identifier le type de client (connu ou méconnu)
- Calculer le délai accordé
- Analyser le contexte économique, politique et social de l'entreprise cliente
- Appréhender le rôle du commercial dans la négociation
Appréhender le panorama des différents outils de mobilisation du poste client en réponse aux besoins court terme des entreprises
- Comprendre le paiement par effets de commerce
- Savoir définir la mobilisation de créances et le mécanisme juridique propre à la mobilisation du poste client
- Comprendre l'utilité de l'escompte des effets de commerce
- Appréhender la dématérialisation des effets de commerce et le recours cambiaire
- Retour sur la loi Dailly du 2 janvier 1981
- Présentation générale du financement par loi Dailly
- Les modalités d’usage
- Identifier les précautions indispensables de gestion de la garantie
- Prévenir les difficultés éventuelles
- Mesurer les incidences de la mise en redressement judiciaire du débiteur
- Comprendre la notion de réserve de propriété
- Connaître le financement type affacturage en France
- Comprendre et définir le principe de l'affacturage, retour sur le cadre juridique français
- Comprendre le fonctionnement quotidien du contrat d'affacturage
- Assurer le suivi opérationnel du contrat
- Maîtriser les variantes de l'affacturage en réponse à toutes les critiques
- Le financement à l'international
Evaluer les enjeux de la mobilisation du poste client pour la banque
- La mobilisation du poste client : quelle gestion de trésorerie ?
- Evaluer les avantages et inconvénients
- Le financement par découvert mais pas sans contraintes pour la banque
- Appréhender la gestion de trésorerie
- Enoncer les alternatives à la mobilisation du poste client
- Savoir faire la différence entre haut de bilan ou bas de bilan
- Comprendre les financements bas de bilan alternatif
- Comprendre les financements haut de bilan alternatif
Publics & pré-requis
Public cible
Tout personnel de la banque, finance et assurance en contact client ou non qui doit apporter des réponses à distance à un client
Pré-requis
Aucun pré-requis pour suivre la formation mobilisation du poste client
